2018年07月17日

災害の被災者に対する、保険業界の特別対応について

今月初めから、西日本を中心に大雨による大きな被害が出ました。
被災された皆様に、心よりお見舞い申し上げます。

大雨や地震など災害が発生すると、被害の大きかった都道府県・市町村に対して、災害救助法が適用されます。
災害救助法が適用されると、国や自治体が被災者の救助、生活支援に加わり、それらにかかる費用も負担します。
今回の大雨でも、大きな被害が報じられた翌日に、被災地に災害救助法が適用されています。

 
保険業界も、この災害救助法が関連しています。
災害救助法が適用された地域の保険契約者に対しては、次のような措置が取られます。

・保険料の支払いを、払込猶予期間を特別に延長される
・保険金の請求手続きが一部簡略化され、迅速に保険金を受け取れる
・親族が保険会社に問い合わせると、保険契約があるかどうかを回答してくれる

ただ、上記いずれも申し出が必要であり、保険会社側が自動的に行ってくれるわけではないことにご注意ください。

 
上記の取り扱いについては、災害が発生する都度、生命保険協会のホームページで公表されます。
今回の大雨災害に関しては、下記URLになります。
http://www.seiho.or.jp/info/news/2018/20180707.html

保険業界では、このような被災者に対する特別な措置を行っていることを、ぜひ知っておいてください。
災害発生後のいざという時に、役立つ知識になりますから。

 
ちなみに現在、FP技能士1級〜3級の受験申込期間ですが、これに関しては受験申込の期間延長などの特別な措置は全く発表されていません。
もし被災地にお住まいの方が受験を希望される場合は、現状では規定通り、期限内に受験申し込みが必要ですので、ご注意ください。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■8/30(木) 身近な事例から学ぶ、金融オプションの正体と損得判断

<姉妹勉強会のご案内>
■7/22(日) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/22(日) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月15日

[身近な事例から学ぶ、金融オプションの正体と損得判断] 勉強会のご案内

8月の勉強会開催日時と内容が決まりましたので、ご案内いたします。
 

8月は8/30(木)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・身近な事例から学ぶ、金融オプションの正体と損得判断

開催概要は、下記のとおりです。


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金融デリバティブの一つである「オプション」について学びます。
オプションを見聞きしたことはあるけれど、具体的なイメージがわきにくく理解が難しい、と感じている方も多いのではないでしょうか。
でも実は、オプションは日常生活の中で頻繁に触れている概念でもあるのです。

そこで今回の勉強会では、身近な買い物と関連付けて、オプションの性質やメリットを学びます。
オプションの本質を、非常にわかりやすく理解できる内容となっています。
過去の参加者からは 「オプションが明快に理解できた!」 「今まで見えなかった金融商品の損得を見抜けるようになった!」 とご好評をいただいております。

金融商品のオプションの損得判断も理解できるだけでなく、FP1級・CFP・証券外務員1種のオプション問題をスラスラ解くコツも学べます。
たった2時間で、縁遠かったオプションが納得感をもって理解でき、しかも資格試験対策にもなる内容で進めていきます。

金融に強くなりたい方、難関試験の得点アップにつなげたい方など、オプションに興味関心をお持ちの皆様のお越しを、お待ちしております!

当日は、下記の流れで進めていく予定です。
 ■オプションとは何か〜身近な事例と関連付けて〜
 ■オプションの用語の理解
 ■オプション価格が変化する原理と、オプションの損得判断
 ■オプションを売るリターンとリスク
 ■FP1級/CFP/証券外務員1種のオプション問題をスラスラ解いてみよう
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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■8/30(木) 身近な事例から学ぶ、金融オプションの正体と損得判断

<姉妹勉強会のご案内>
■7/22(日) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/22(日) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月13日

「ライフプランソフトでFP相談の質と満足度を高めよう」勉強会の開催は2週間後です!

今月末の7/26(木)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう

開催まで2週間を切りましたが、まだ若干名の参加が可能です。
開催概要は下記のとおりですので、参加希望の方はこのご案内末尾のURLよりお申し込みをお願いいたします。


〜〜【開催概要】〜〜〜〜〜〜〜〜〜
ファイナンシャルプランナーがお金の相談に乗るときには、マネーの専門知識を発揮して相談者の悩みを解決したり、キャッシュフロー表を作って改善提案を行うことが求められます。
そのような業務をサポートするのが、FP向けの専用ソフト「ライフプランソフト」です。

ライフプランソフトを使いこなすと、簡単な操作で詳細なキャッシュフロー表を短時間で作ることができます。
FP相談を効率よくこなせるようにもなり、相談の質と満足度を高めることができます。

 
そこで今回は、当勉強会のスタッフが開発と提供を行っている Financial Teacher System という、誰でも無料で使えるライフプランソフト(以下、当ライフプランソフトと表記します) を例にとって、FP相談業務を効率的に進めていくノウハウと、ソフトを利用した具体的な作業手順をご紹介します。

勉強会の中で、モデルケースとなる相談事例を用意しています。
(まもなく結婚を迎える女性からの資産相談です)
その相談事例には、老後年金、保険、投資、生活費、結婚・子育てなど、家計に関わるいろいろな顧客の悩み、解決してほしい課題が含まれています。
このモデルケースに対して、FPとしてどのような課題解決の提案をすべきか、議論しながら知恵を出し合うグループワークの時間もありますので、楽しみながら学べますよ!

その提案にあたり、ライフプランソフトのどの機能を使って、どのように相談者の課題を解決すればよいのかをプロジェクターで投影し、実演します。
皆様はその様子を見ながら、ソフトの活用法を学ぶことができますよ。

当ライフプランソフトは、多くのFPのノウハウを結集して作られたものです。
今回の勉強会でそのノウハウをたくさんお伝えしますので、みなさまのFP相談の質と満足度を高めていきましょう!
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平日の開催となりますが、皆様のご参加を、お待ちしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう

<姉妹勉強会のご案内>
■7/22(日) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/22(日) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月11日

実績連動報酬のファンドマネージャーは、投資家と利害が一致するとは限らない

私たち国民の財産である年金を運用してくれるファンドマネージャーの、報酬に関する話題です。

先日、興味深い記事を見ました。

・GPIF、アクティブ運用で新報酬体系 実績連動強める
https://jp.reuters.com/article/gpif-idJPKBN1J70SY

運用益を上げたら、その分だけファンドマネージャーの報酬を高く設定するという実績連動型の報酬形態を採用するとのことです。
国民の年金資産が増えることで、ファンドマネージャーの報酬も高くなることから、一見すると国民利益に合致した、望ましい報酬体系のようにも思えます。

しかし、この体系だと、ファンドマネージャーにしてみればコールオプションがかかった状態、つまり「損は限定、利益は無限」という構図になっています。

というのも、運用益が上がったら報酬が上がるのは、だれしも想像できる通り。
しかし運用で損失をだしても、クビになったり報酬減額で済み、損失の補填までは責任を負いません。
これが、「損は限定、利益は無限」というコールオプションと同じ性質というわけです。

 
このような報酬環境の下では、とにかくリスクを取って収益が出る可能性に賭ける戦略に出るほうが、確率的にはファンドマネージャーの報酬が高くなります。
もし、実績連動型のファンドマネージャーが、自分の報酬を大きくするために、そんな運用を始めたとしたら・・・
我々の年金が、そんな思惑で運用されては困りますよね。

記事を読む限り、この思惑が働きそうな環境になっていくのではないかと、心配になります。

 
実績連動型を採用したなら、運用者より権限の強い人が、運用方法を監視したり定期的な評価を行いながら、国民目線で望ましい運用をしているかチェックをすることが必要だと思います。

ただ、このチェック体制を敷いてしまうと、運用の短期的な評価という概念が入ってしまうので、長期運用の評価の妨げにもなります。また、どっちがファンドマネージャーかわからなくなる、という見方も出てしまいます。

 
自分の財産を自分で運用するなら、こういう問題は起こりません。
公共の財産を運用するとなった時に出てくる、根深い問題です。

私たちの年金資産がどのような方針で運用されるのかは、国民目線&投資家目線でチェックすることが大切ですね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう

<姉妹勉強会のご案内>
■7/22(日) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/22(日) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月08日

お金を切り口にして、人の役に立ち、人を幸せにするFP

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

FPのところに相談に来られる方は、お金の知識をつけたくて相談に来るわけではありません。
相談に来られる方は、お金の課題を真っ先に訴えてくるかもしれません。
でもFPは、その背景にある「どんな人生を実現したいのか」「どんな楽しみを考えているのか」「大切にしている夢は何か」をつかむことが大切です。

FPとしては、お金の専門知識を駆使して、課題の解決法を紹介したり、解決案を提案したりするわけですが、「知識の提供」で終わってしまっては、本来のFPとしての役割をまだ果たしていないといえます。
目先の課題を解決することはもちろん、相談に来られた方の夢や希望を叶えるお手伝いができることが、職業として価値のあるFPだと思っています。

 
お金を切り口にして、自分の知識を披露するFPではなく、
お金を切り口にして、人の役に立ち、人を幸せにするFPになろう。

 
これは、FPスキル実践活用勉強会でも大切にしている考えです。
毎月開催している勉強会では、この考えのもとで参加された皆さんがお互いに学びが深まるよう、今後も企画を続けていきます。

 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう

<姉妹勉強会のご案内>
■7/22(日) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/22(日) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
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