2018年08月07日

ポートフォリオ理論と国際分散投資をテーマにした、資産運用勉強会のご案内

ちょっと先になりますが、9月の勉強会の開催日時と内容が決まりましたので、ご案内いたします。

9/30(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・ポートフォリオ理論の本質を学び、低リスク高リターンな国際分散投資を
 実現しよう(実習付き)

開催概要は、下記のとおりです。

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国際分散投資を支えている「ポートフォリオ理論」を基礎から深く学びます。

・資産運用におけるリターン・リスク・相関係数は、どう計算され何を表しているのか
・分散投資でなぜリスクが下がるのか、どれくらい下がるのか
・分散投資で30年後の運用結果がどのようにシミュレーションされるのか

などを理解し、最終的には低リスク高リターンな国際分散投資のノウハウを習得していきます。
数学的な要素があるので難解だと思われがちですが、中学校レベルの数学知識だけで理解できるよう、わかりやすく説明しますので、ご安心ください。

ポートフォリオ理論を学んだあと、その実践として、YahooファイナンスとExcelを使った実習の時間もあります。この実習では、下記の内容を自宅で無料で行える方法を習得します。

・あらゆる金融商品のリターンとリスクを計算する方法
・さまざまな分散投資ポートフォリオにおいて、リスクとリターンを計算する方法
・あらゆる金融商品間の、相関係数を簡単に計算する方法

この実習により、専門的な情報源に頼らなくても、また高額なポートフォリオ支援ツールを買わなくても、低リスク高リターンのポートフォリオを構築できるようになりますし、マーケット分析も自在に行えるようになります。
自分の資産運用で役立つことはもちろん、お客様への資産運用アドバイスでも役立つノウハウが満載の1日となります。

Excelがインストールされたパソコンをお持ちの方は、この実習に参加できます。
パソコンをお持ちでない方は、勉強会スタッフがExcelを操作する様子をプロジェクターで投影しますし、紙の資料をお持ち帰りいただけますので、自宅でじっくり実習できます。

FP1級〜3級、CFP、証券アナリスト資格で出題される、ポートフォリオ理論や分散投資に関する問題も解答できるようになり、試験で高得点を取れますよ!

ポートフォリオ理論そのものをわかりやすく学べる機会は、他にありません!
資産運用に強くなりたい皆様のご参加を、お待ちしております!
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8/30(木)に開催の「金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!」の勉強会も参加申し込み受付中です。

以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
国際分散投資で使われているポートフォリオ理論を学び、Yahooファイナンスと
Excelを使って実践的なポートフォリオを無料で作る実習もあります。

<姉妹勉強会のご案内>
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年08月04日

[身近な事例から学ぶ、金融オプションの正体と損得判断] 勉強会のご案内

今日は勉強会のご案内となります。
次回は8/30(木)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・身近な事例から学ぶ、金融オプションの正体と損得判断

開催概要は、下記のとおりです。


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金融デリバティブの一つである「オプション」について学びます。
オプションを見聞きしたことはあるけれど、具体的なイメージがわきにくく理解が難しい、と感じている方も多いのではないでしょうか。
でも実は、オプションは日常生活の中で頻繁に触れている概念でもあるのです。

そこで今回の勉強会では、身近な買い物を題材にしながら、オプションの性質やメリットを、非常にわかりやすくご説明します。
過去の参加者からは 「オプションが明快に理解できた!」 「今まで見えなかった金融商品の損得を見抜けるようになった!」 とご好評をいただいております。

金融オプションのメリット・デメリット、得する点と損する点を理解できるだけでなく、FP1級・CFP・証券外務員1種のオプション問題をスラスラ解くコツも学べます。
たった2時間で、縁遠かったオプションがとても身近に感じられることでしょう。

オプションをしっかり学びたい方、金融に強くなりたい方、難関試験の得点アップにつなげたい方など、オプションに興味関心をお持ちの方ならどなたでもご参加いただけます。
皆様のお越しを、お待ちしております!

当日は、下記の流れで進めていく予定です。
 ■オプションとは何か〜身近な買い物で理解できる〜
 ■オプション用語をスッキリ理解
 ■オプション価格が変化する原理と、オプションの損得判断
 ■オプションを売るリターンとリスク
 ■FP1級/CFP/証券外務員1種のオプション問題をスラスラ解いてみよう
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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月31日

FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの? その1

今回は、FP資格の最上位であるFP1級技能士・CFPに関するお話です。

先日、私が運営している「FP技能士1級合格勉強会」で、FP1級受験者向けの勉強会を開催しました。
「難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会」というテーマの勉強会だったのですが、問題を解く試験対策の会というよりは、FP1級の資格の特徴やメリットをご紹介したり、1級の資格を取るための勉強法を解説する内容でした。

参加者の多くは1級試験合格に向けて勉強を始めていらっしゃいましたが、FP1級まで取る必要があるのだろうか、1級の資格を取って仕事にどうつながっていけるのだろうか、という疑問を解消するきっかけをつかみたくて、参加された方もいらっしゃいました。


FPの最上位資格にどんなメリットがあるのか、ということは、多くの方が気になっているのではないでしょうか。
すでにFP1級やCFPの資格を取ったにもかかわらず、「いまいち活用できてないな・・・」と感じている方もたくさんいらっしゃるくらいですからね。

そこで、これから何回かに分けて、FP1級やCFPの資格の活用についてお伝えしていこうと思います。


まず、私個人的なことを言えば、FP1級の資格は仕事柄役に立っていますし活用しています。
しかも、6分野全部にわたって、です。
もう少し正確に言うと、FP1級という資格が直接的に役立っているわけではなく、1級で学んだ内容が仕事柄役に立っています。

FPや金融機関の方が業務で使うコンピュータシステムを作るのが私のメイン業務ですが、保険業界、証券業界、不動産業界など幅広くかかわっています。
ある1つの業界だけに関わるなら、ある1分野の専門知識があればよいでしょう。
ですが私はそれぞれの業界において、FP、金融機関の人、不動産業界の人、税理士など、お金の専門家の方がお客様となっています。
そのお客様と対等な立場で業務のお話をすることが求められますので、1級レベルの専門知識も必要ですから、必然的にFP6分野の1級レベルの知識を日々活用しているわけなのです。

気づけば、いろいろな業界とかかわって仕事をするようになりました。また「あの人は6分野に詳しい」と思ってもらえるようになったことで、いろいろな業界の方と関わる機会も増えました。
(「6分野に詳しい」と発言する人はいませんが(笑)、FP6分野に関心を持っている皆様に対してわかりやすいように、こう表現しています)

 
私はこのようなバックグラウンドがあるので、FP1級レベルの学びがどのように役に立つのかを説明することができます。
が、6分野にわたって1級レベルの学びを必要とする人はほとんど存在せず、自分で言うのもナンですが、これは極めてレアケースだと思います。
(同じようにFP1級レベルで6分野の知識を使う方が他にいらっしゃれば、仲良くしたいので連絡ください!笑)

ちょっと個人的な話が長くなってしまいましたが、自分の体験からも、自分が見てきたお金の世界から判断しても、FP1級レベルの知識が役に立つ場面は、確実に存在します。
次回から、FP1級とCFPの活用場面について、ご紹介していきたいと思います。

皆様も思うところがございましたら、私の投稿に返信してお知らせください。
皆様から寄せられたご意見も含めながら、話を展開していこうと思っています。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月27日

「ライフプランソフトを活用しFP相談の質と満足度を高めよう」を開催しました

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

先日7/26(木)に、「ライフプランソフトを活用しFP相談の質と満足度を高めよう」のテーマで勉強会を開催しました。
FPの方も多くお越しいただきました。

私のほうで開発している無料のライフプランソフトFinancial Teacher Systemを用いて、お金の相談にのるときに役立つソフトの使い方、相談者特有の事情を考慮しつつ課題を解決するときに大切な心構え、などをお伝えさせていただきました。
今回のお話の内容は、何人ものFPの方が実際に行われているコンサルティング方法をベースにしてしていますので、今後に皆様がお金の相談にのるときにもお役に立てましたら幸いです。

このソフトは、下記ページから利用登録をしていただければ、どなたでも
無料でご利用いただけます。
https://financial-teacher.net/info/introduction.htm


ちょっとしたグループワークも入れ、お金の課題解決にもチャレンジしていただきました。
楽しみつつも、周りの方の発想やアイデアが、今後の参考・気付きになりましたら幸いです。
皆さんが元気に楽しくグループワークをされていたところに、運営側の私が入れなくてちょっと寂しかったです(笑)
終了後に何人かの方と情報交換をさせていただきましたが、今後に皆様ともゆっくりお話しできる機会が持てることを楽しみにしております。
土日開催の時には、懇親会も行っているのですけれどね。
今回は平日の夜だったので、懇親会はまた次回以降に行いたいと思っています。

来月8月は、8/30(木)に金融のオプションをテーマに勉強会を開催します。
詳細と参加申し込みは、下記ご案内をご覧ください。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
FP向けのキャッシュフロー作成&家計分析などライフプランニングを
サポートするソフトを使い、FP相談の質と満足度を高める方法を紹介します。

■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 18:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2018年07月24日

顧客との対面相談では、課題とその解決法を明らかにすることが重要

今回は、FP相談に関する話題です。

先日、複数のFPと、対面相談の流れについて話をする機会がありました。
対面相談で、言わないように気を付けていること、面談の時間内に必ずやり遂げること、他のFPと差別化している点、などの話で盛り上がりました。

その中でどのFPも大切に考えていることがありましたので、それを今日はご紹介します。

 
そのFPたちが大切に考えていたのは、お客様が抱える悩みや課題を正確につかみ取り、それに対して納得感のある解決策を提示する、ということでした。
一方で、お金の制度をたくさん紹介したり、キャッシュフロー表づくりにこだわりすぎることは、対面相談では積極的には行わない、とのことでした。

その場にいた多くのFPの方も、FPとして活動し始めた頃は、お金の制度を伝えること、キャッシュフロー表を作ってあげることに対するこだわりが強かったそうです。いわば、FPからの情報提供に比重を置いたサービスですね。
いろいろ情報提供をして、お客様が一段とお金の面で有利になってほしいというFPとしての情熱から、そのような情報提供に比重を置いていました。
でも、お客様は制度を知りたくてFPに相談に来るわけでもなく、キャッシュフロー表も積極的には望んでいないということを、相談の回数を増やしていくにつれて、気づいたそうです。

お客様の考えを知るにつれて、情報提供ではなく「お客様の課題を知り、お客様の悩みに共感し、そして解決させて安心してもらう」という活動こそ、FPに求められるスキルであり、お客様がFPに相談したい動機なのだということに気づいたそうです。

キャリアを積んだFPの方は、皆このお話に共感していました。
私も、まったくその通りだと思って話を聞いていました。

 
これからFPを目指したい方、より一層顧客から支持されるFPになりたい方は、この点を意識してみて下さいね。
FP試験で勉強したことを直接的に使おう、という発想をいったん断ち切って、ひたすら悩み相談員になるつもりで(そのうえでFP試験で勉強したことが使えるなら使う)やってみてはいかがでしょうか。

なお、FPスキル実践活用勉強会でも、FP相談シミュレーション形式の勉強会をたびたび行っています。
顧客の課題を見つけ出し、その解決策を考える、という取り組みもしていますので、相談スキルを上げたい方は、どうぞご参加くださいね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
FP向けのキャッシュフロー作成&家計分析などライフプランニングを
サポートするソフトを使い、FP相談の質と満足度を高める方法を紹介します。

■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPスキルアップ・FPビジネス