2018年10月13日

法定後見人の仕事につきたい場合には、どうしたらよいのか

先日、後見人として仕事をするにはどうしたらよいのか、という質問を受けました。

FP試験などでも後見人について勉強しますよね。
しかし私は、この質問をされるまで、その答えを明確には知りませんでした。

少し調べてみたのですが、任意後見人になるなら、その方と一緒に公正証書による契約をすればよい、が答えになると思います。

一方、法定後見人になるなら、弁護士等の一定の資格を持つ、法定後見に関する業務を行っている組織に加わる、という必要がありそうです。
基本的に誰でも法定後見人になる資格はあるわけですが、後見人として、家庭裁判所に選ばれる必要があります。
成年後見の業務をしたいという人なら、だれでもいいとは裁判所は判断しないようです。
成年後見の制度を理解しているか、成年後見人となるにふさわしい環境にいる人か、という点も考慮するようです。
そのため、家庭裁判所から選ばれるべき立場に身を置く必要もある、ということになります。

 
後見人になるための情報は、一般にはあまり出回っていませんね。
インターネットでの検索では、上記以外に、これといって有力な情報は得られませんでした。

ただし、裁判所に行って窓口の人に「後見人の仕事をしたいのだがどうすればよいか?」と言えば、教えてもらえるという情報は見かけました。
なので、最寄りの家庭裁判所で質問してみるのも、後見人の仕事をする近道になるかもしれませんね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■10/21(日) 家計シミュレーションソフトで家計と保険の見直しをやってみよう
一人一人の家計や人生設計を考慮し、家計の改善と適切な保険を選ぶ方法を
無料のFP向け専用ソフトを使いながら分かりやすく学びます。

■10/21(日) 若者向け金融教育を体験し、実践できるようになろう
若者向け金融教育を体験しながら実施のコツを学べます。それを真似すれば、
あなたも金融教育を自信をもって実施できるようになりますよ!

■11/25(日) 家計シミュレーションソフトを、将来の家計改善に役立てよう
FPも使う家計分析専門ソフトを使って、将来の収入、支出、貯蓄額を予測し、
簡単にキャッシュフローも作って課題解決に役立てる方法を学びます。

■11/25(日) 年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう
年金不安を払拭し、FPとして生きがいを感じられるライフプランの立て方・
話し方を、一線で活躍する講師をお招きして学んでいきます。

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■11/10(土) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■11/10(土) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年10月09日

2019年1月7日から新税「国際観光旅客税」がスタートします

2019年1月7日より、数十年ぶりの新税「国際観光旅客税」の徴収がスタートします。
FP向けの雑誌等でも紹介されていますが、海外旅行などで出国の都度1000円ずつ課される税金です。

国税庁から、国際観光旅客税に関する情報が発表されました。

この税の詳細について知りたいは、下記URLよりご覧ください。
https://www.nta.go.jp/publication/pamph/kansetsu/kanko/index.htm

このページには税の概要が記載されていますが、Q&AのPDFへのリンクもあり、そこではさらに一段と詳しい税の取り扱いルールが記されています。
FP1級・CFPを受験される方は、試験で出題の可能性がありますので、一通り理解しておきましょうね。

 
ちなみに私個人的には、海外旅行にはほとんど行かないので、ほとんど払うことのない税金です(笑)

 

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2018年10月06日

[年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう] 勉強会のご案内

来月11月の、勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。

11/25(土)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう

今回は講師の方をお招きして、講義だけでなく、ライフプラン提案のグループワークも取り入れて進めていきます。
開催概要は、下記のとおりです。

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自分は年金がもらえないのではないか、と年金制度に不安を持つ人が、若い世代を中心に増えています。
というのも、昔と異なり年収が上がらず、税や社会保障の負担も増えているからです。
最近では、「老後破綻」という言葉も登場し、明るい老後をイメージしにくくなっています。

しかしこの暗いイメージを覆し、一人一人が前向きに長期的な人生設計を描けることが望ましいですよね。
FP(ファイナンシャルプランナー)は、その人生設計をお金の面からサポートできることが、今後ますます求められるでしょう。

そこで今回は、社労士・FPとして、年金制度アドバイス、ライフプランニングサポートをされている佐藤麻衣子様を講師としてお招きし、年金とお金の将来不安をなくすためのライフプランニング提案について学びます。
今回の勉強会では、参加した皆さんが次のことが達成できるよう、内容を構成しています。

・公的年金の制度を正しく理解し、FPとして他人に説明・アドバイスできる
・今後の公的年金制度がどのように変化していくかを知り、公的年金の将来性や意義を説明できる
・公的年金の活用を前提としたライフプランを設計できる
・長期的な資金計画を、キャッシュフロー表を使って表現・説明できる
・年金を取り巻く状況が厳しくなっても、それを乗り切る選択肢を増やし、人生設計のサポート・アドバイスができる
・相談者一人一人の働き方や人生観に沿って、生きがいを感じられるライフプランを立てる
・ライフプラン相談に乗るとき、お客様の心を前向きにしていける話の組み立て方ができる

以上の内容を座学だけでなく、クイズ形式、相談シミュレーション形式、グループワーク形式も取り入れながら、楽しく進行していきます。

これからの時代は、年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニング提案が求められることでしょう。
その実践力を高める機会となりますので、皆様のご参加をお待ちしております。
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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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2018年10月04日

[予告]11/25(日)に、外部講師を招いたライフプランニング勉強会を開催します

11月の勉強会の日程が決まりました。
11/25(日)に、ライフプランニングをテーマにした勉強会を開催します。

今回は、社労士・FPとしてご活躍中の佐藤麻衣子さんを外部講師としてお招きします。
独立開業の上で、企業型DCの導入、投資教育、働き方の設計やサポート、ライフプランニング等の業務をされている方です。

佐藤さんをお招きして、FPとして長期的な視点でライフプランニングをサポートするためのスキルや発想を学べる1日となります。
当日は、下記の内容で進めていく予定です。

・公的年金の現在の制度を、深く正しく理解する
・公的年金の制度が、今後どのように変化していくのかを知る
・年金を取り巻く状況が厳しくなる中、どのような発想で乗り切っていくのか、生活設計の選択肢を広げる
・ライフプラン相談に乗るとき、お客様の心を前向きにしていくための話題を増やし、会話に織り交ぜていく
・一人一人の固有の夢を大切にしながら、キャッシュフロー表を作成し、ライフプランニングを支援する

以上の内容を、座学だけでなく、クイズ、相談シミュレーション形式のグループワークも取り入れながら、進めていきます。

 
取り急ぎ、日程の予告となります。
詳細はまもなく決めて、参加申込も開始する予定です。

参加を検討中の方は、あらかじめ予定を開けておいてくださいね。

 

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2018年10月03日

ポートフォリオ理論・国際分散投資、がテーマの勉強会を開催しました!

先日9/30(日)に、FPスキル実践活用勉強会にて、下記の勉強会を開催しました。
・ポートフォリオ理論の本質を学び、低リスク高リターンな国際分散投資を実現しよう

 
今回は、ノーベル経済学賞でも話題になったポートフォリオ理論を理解して、実際の資産運用に応用してみようという内容でした。
ExcelとYahooファイナンスを使いながら、無料でポートフォリオの分析をする方法と、低リスク高リターンのポートフォリオをどのような発想で構築すればよいのか、をご紹介していきました。

勉強会中に、Excelを操作する実習を用意しましたが、スムーズに答えを出せていた方、思ったように答えを出せず苦労されていた方、などちょっとばらつきがあったかな、と感じました。
実は分かりやすく丁寧に行うと、本当は12時間くらい必要な内容なのです。
でも台風が迫っていた日でもあったので、5時間という短い時間に濃縮しました。
そのため、ちょっと難易度が上がった印象になってしまったかもしれません。

 
次回、同様のテーマを開催する場合には、もう少し時間を取って、進めようとおもっています。
懇親会も、台風が近づいているために今回はナシにしましたが、次回は懇親会まで行えればと思っています。

 
10月以降も勉強会を企画しております。
またご都合つきましたら、お越しくださいね。

 
【今後の勉強会のご案内について】
勉強会の開催案内は、下記メールマガジンとfacebookでご案内いたします。
いち早く開催日を知りたい場合は、こちらにご登録をお願いいたします。

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下記のご案内も、ご覧ください。
 

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