2018年04月09日

「損をしない住宅購入・住み替えプランを立ててみよう」勉強会のご案内です

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

すでにご案内をさせていただいておりますが、4/22(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・家計シミュレーションソフトで、損をしない住宅購入・住み替えプランを立ててみよう

開催概要は、下記のとおりです。

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住宅購入や住み替えを検討される方の中には、次のような不安を抱える方がたくさんいらっしゃいます。

・住宅購入や住み替えに、どれくらいのコストがかかるのか
・住宅ローンを返し続けられるかが心配
・住宅購入後・住み替え後に、貯蓄が底を尽きてしまわないかが心配
・住宅購入後・住み替え後に、家計が苦しくなったらどうすればよいのか

このような不安を解決していく方法を、一人一人の未来の家計を分析&シミュレーションできる無料のソフトを使ってご紹介します。

住まいの選択肢として、持ち家を購入する、賃貸暮らしを続ける、老人ホームを利用する、など様々な選択肢があります。
それぞれの選択肢でどれくらいの費用が掛かるのか、またその後に貯蓄が底を尽きるかどうかも、事前に計算し分析できます。
ソフトを使うと簡単にキャッシュフロー表を作れ、しかもコンピュータ上で何度もシミュレーションできるため、後々失敗しない人生の選択に役立てることができますよ。

ご自身の住まい計画での課題解決に役立てられることはもちろん、ファイナンシャルプランナーの方にとっては、住まいにまつわる相談業務を精度高く効率よく行えるコツもつかめます。

いくつかの相談事例をもとに、住宅購入や住み替えの問題点を解決するグループワークも取り入れていますので、お金について楽しくも実践的な学びが得られる内容となっています。
皆様のご参加を、お待ちしています!
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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●4/22(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立ててみよう
●4/22(日) 金融商品販売でなく、顧客から報酬をいただく資産運用ビジネスにチャレンジしよう

<姉妹勉強会のご案内>
●5/13(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●5/20(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年02月28日

FP1級勉強会のメールマガジンで、「1級問題の通信添削」企画を始めました

姉妹サイトである「FP技能士1級合格勉強会」のメールマガジンで、「FP1級問題の通信添削」という企画を始めました。

メールマガジン上で、FP1級試験の問題を少しアレンジして出題します。
みなさんがそれに返信して解答していただくと、翌週に解説とともに正解をお知らせする、という企画です。
ラジオの読者投稿のような感覚で、毎週楽しみながらやっていければと思っています。

毎週、数名の方から解答をお寄せいただいています。
単に過去問を出題するだけではなく、FPとしてのワンポイントを書いてもらうなど、実務的な観点で答えさせるよう問題をアレンジしています。
FPの方にとってなじみのあることであっても、ちょっと深く突っ込んだ問題が出ると「ん?その制度、どうだっけ!?」と感じる人が多いです。
FP実務の観点でも、深く正確な知識を学べるきっかけにもなりますよ。

このような1級に関する読者参加型の企画は、他になくここにしかない独自の企画です。
1級を目指す皆様、また1級レベルのマネー知識を維持したい方は、ぜひFP技能士1級合格勉強会のメールマガジンに登録してくださいね。
皆様からの積極的なご参加を、お待ちしています!

https://money-study.net/1fp/info/mail-magazine.htm
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●3/23(金) FP相談やってみよう:投資の損失で老後不安を抱えた相談者編
●4/22(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立ててみよう
●4/22(日) 金融商品販売でなく、顧客から報酬をいただく資産運用ビジネスにチャレンジしよう

<姉妹勉強会のご案内>
●3/17(土) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
●3/17(土):受験前に役立つ情報満載!FP3級2級合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年01月18日

「保険の見直しFP相談やってみよう」のテーマで勉強会を開催しました

先日1/14(日)に、FPスキル実践活用勉強会にて「保険の見直しFP相談やってみよう(自分と家族の保障で板挟み編)」というテーマで勉強会を開催しました。

保険に関する相談事例をもとに、相談者の悩みを解決するためにどのような解決法があるか、どのように提案のお話をするか、について考えていくという内容で進めました。
今回は、このテーマで相談実績のあるFPの町田様に講師をお願いしました。
実際の経験に基づく内容は、深みが出るものだなあと、あらためて思いました。

グループワークでは、参加されたいろいろな方の提案内容、解決方法にも触れることができたのではないでしょうか。
ある課題を解決するにも、複数の解決法が見つかることもあります。
相談者にとってはどれが最も望ましいのかを考える経験を積むことで、お金の専門知識を人々の幸せに変えていく力になることでしょう。

 
終了後に、講師を交えての懇親会も行いました。
どのようにしてFPのキャリアを積んでいくか、さまざまあるFP業務をどのようにこなしていくか、移住を希望される方にどのような支援ができるか・問題点とその解決法は何か、といった話題が出ました。

また、お金の悪い話は突然沸いたように出てきますが、その予兆を知っている人は知っていた、などなど、ここに書けないお金の裏話がたくさんでて、盛り上がりました(笑)
勉強会では得られないような話題に触れられるのも、懇親会のいいところですね。都合がつかず懇親会に来られなかった方は、また今後の機会にご参加くださいね。

 
【今後の勉強会のご案内について】
勉強会の開催案内は、下記メールマガジンとfacebookでご案内いたします。
いち早く開催日を知りたい場合は、こちらにご登録をお願いいたします。

メールマガジン(無料):
 https://money-study.net/life-plan/info/mail-magazine.htm
facebookページ:
 https://www.facebook.com/fp.skill.study/
 ※いいねを押すと、皆様の画面に案内が表示されるようになります。


勉強会は定期的に開催をしております。
また皆様にお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●2018/1/14(日) 家計シミュレーションソフトで家計分析・改善をやってみよう
●2018/1/14(日) 保険見直しFP相談やってみよう(自分と家族の保障で板挟み編)
●2018/2/17(土) 若者向け金融教育を体験し、実践できるようになろう

<姉妹勉強会のご案内>
●2018/1/13(土) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●2018/1/21(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年01月09日

FPは、相談相手の人生に踏み込むべきなのか

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

・FPは、顧客の人生に踏み込むトークをすべきでない。
・お金の専門家として、お金に関わる話にとどめておくべきだ。

このように考えている方とお話をする機会がありました。

私は過去に何度か、このような考えの方にお会いしたことがあります。
FPが顧客の人生に踏み込むべきなのかどうか、その答えはFPの皆様の価値観によるものなので正解があるわけではありません。

顧客の人生に踏み込むべきではないと考えられていた理由は、次のようなものです。

・お金を切り口にしたとしても、顧客の人生を大きく変えてしまうことに対する責任は持てない
・FP自身が正しい人生観を持っているとも限らない
・人生の在り方は、それぞれの人が持っているものだから、他人がそこに踏み込んでいい悪いを言うべきではない

それを聞いて、なるほどなー、と思いました。
この考え方は、私は尊重しますし、それを前提としてお金の相談に向き合うことも悪いことではないと思っています。


一方、私はこの逆で、「FPはお金を切り口としつつも、顧客の人生がよりよい方向に進めるよう、顧客の人生に踏み込んで話を進めることが望ましい」と考えています。
というのも、顧客の人生設計や将来思い描いていることを考慮せずに、お金のトークを展開するFPが後を絶たないからです。
(10年ほど前から、お金だけを語るFPには違和感を感じています。)

顧客の人生に踏み込むといっても、FP自身が相手の人生を決める、コントロールする、という意味ではありません。
お金を切り口にして、顧客の人生の選択肢にバリエーションを持たせられるのが、FPの仕事のいいところだと思います。

例えば保険を例にとると、顧客の個別の事情には触れずに「保険に入ってはいけない」というFPがいます。
保険に入らないほうが良い顧客はもちろんいるでしょうが、一方でライフプランに基づいて保険設計をしたうえで、適切な保険を契約すべき人もいるでしょう。

・●●な場合には、それに備えるため▽▽保険に加入する、
・それとは別に●●な場合には、別の▽▽保険が望ましい
・一方で、●●な条件がそろっているなら、保険に加入する必要はない

というように選択肢を提供して、顧客の人生をサポートできれば、望ましいFPサービスになるのではないかと考えています。
いわゆるFPの6ステップも、この視点で設計されていますよね。
ライフプランニングは人生設計とも呼ばれますが、それはすなわち、相手の人生観に踏み込むことでもあると思っています。


FPが、顧客の人生に踏み込むことについて書きましたが、みなさんはどうお考えでしょうか。
顧客との向き合い方について考える、一つのきっかけになれば幸いです。
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●2018/1/14(日) 家計シミュレーションソフトで家計分析・改善をやってみよう
●2018/1/14(日) 保険見直しFP相談やってみよう(自分と家族の保障で板挟み編)
●2018/2/17(土) 若者向け金融教育を体験し、実践できるようになろう

<姉妹勉強会のご案内>
●2018/1/13(土) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●2018/1/21(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 09:18| Comment(0) | TrackBack(0) | FPスキルアップ・FPビジネス

2017年09月12日

10月の勉強会は「家計と保険の見直し」「相続トラブル解決」がテーマです

現在、来週に開催する下記の勉強会の参加申し込みを受け付け中です。
・FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

まだ定員まで余裕はありますので、ご都合つくようでしたらぜひお越しください。


さらに次回のFPスキル実践活用勉強会の、開催日時と内容が決まりました。
次回は10/22(日)に、下記のテーマで午前と午後に開催します。

・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計見直し、保険見直しに応用できる内容です)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

いずれも、いつものように参加者の皆さんとグループディスカッションなどもしながら、楽しく学びを深める機会にしていきますね。

 
この勉強会の詳細と参加申し込みは、下記公式サイトでご案内しております。
詳しい内容は、こちらをご覧いただきますよう、よろしくお願いします。
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

皆様のご参加を、お待ちしております。

 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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