2018年08月09日

FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの? その2

前回、FP1級やCFPの資格を仕事で役立てることについてお伝えしました。
それに関して、読者の方よりコメントをいただいたので、その一部を紹介しながら話を展開していきます。
FP資格の活用についていろいろ考えていらっしゃる方も多いと思うので、参考になればと思っています。


最上位の資格を取ることのメリットとして、次のようにコメントをいただきました。

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自分の適性に気付けること

資格取得という結果より、どの分野に適性があるかという点に気付けたことが良かったと考えています。
2級よりも深い対策が必要になる分、得意分野、苦手分野、実務経験はないものの適性がありそうな分野、が分かったと思います。
現在の仕事では、直接資格を活用する機会はありませんが、ゆくゆくは(特に退職後)、資格を活かした仕事ができればと考えています。
その時に向けて、どのような領域に軸足を置くか、どのような準備が必要かを考える際の、良いヒントを得ることができたと思います。
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同じように感じている方もいらっしゃるのではないでしょうか。
6つの分野の中で、自分が一番価値を発揮できる分野はここだとか、もっと多くの人にこの分野で勉強した部分を知ってもらって豊かな人生につなげてほしい、と思える分野が出てくることもあるでしょう。

今はFPと直接関連がない仕事をしていても、次に目指したい仕事の分野が見えてくることもあるでしょう。

また、FP資格を取ることで、6つの分野にわたる知識が身につくため、別の分野に転職しやすいというメリットもあります。
この勉強会にお越しの方の中で多いのが、保険業界から証券・資産運用業界へ転職や独立開業される方ですね。
普通なら、別の業種への転職は大きなキャリアチェンジですから、なかなか難しいと思います。
でもFPとして幅広く知見を広めているならば、これが可能になるという強みに変わりますね。


もう一つ、資格を取ったことによるメリットとして、下記のコメントをいただきましたのでご紹介します。

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セールスマンのペースに乗せられて無理な提案をされることが減り、よりニーズに合った提案を受けられるようになった分野が増えたと感じます。
学習の過程で、あまり意識はしていなかったことではありますが、実生活で役立つという点で、意外と無視できないことと思っています。
(この点は、FP2級・AFPも同様かもしれませんが…)
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これは、皆さんも同じではないでしょうか。
お金に関する体系的な知識が身についていることで、ニーズに合わない提案や、自分に不利な提案を見抜けるようになりますね。
自分にとってのメリット・デメリットを判断できる力がついているから、不利を避け有利を得ることができるわけです。

もちろん、正しい知識で、お客様に適した提案もしていけるようになります。
相手から商談を受けた場合にも、自分が有利な方向に商談を持っていくこともできますよね。

FPのスキルを身につけたことで、自分で金融商品を選ぶ人もいらっしゃるでしょう。
一方で、あえて業者と対面し、より自分に有利な条件を引き出すべく交渉することができるのも、FP資格の一つのメリットといえますね。


読者の方よりいただきましたメリットを2つご紹介しました。
改めて、資格取得の価値として認識していただければと思います。

他に皆様も感じたことなどあれば、お気軽にお返事くださいね。
皆様の声とともに、資格の有用性についてもう少し話題を続けていきたいと思っています。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
国際分散投資で使われているポートフォリオ理論を学び、Yahooファイナンスと
Excelを使って実践的なポートフォリオを無料で作る実習もあります。

<姉妹勉強会のご案内>
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月31日

FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの? その1

今回は、FP資格の最上位であるFP1級技能士・CFPに関するお話です。

先日、私が運営している「FP技能士1級合格勉強会」で、FP1級受験者向けの勉強会を開催しました。
「難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会」というテーマの勉強会だったのですが、問題を解く試験対策の会というよりは、FP1級の資格の特徴やメリットをご紹介したり、1級の資格を取るための勉強法を解説する内容でした。

参加者の多くは1級試験合格に向けて勉強を始めていらっしゃいましたが、FP1級まで取る必要があるのだろうか、1級の資格を取って仕事にどうつながっていけるのだろうか、という疑問を解消するきっかけをつかみたくて、参加された方もいらっしゃいました。


FPの最上位資格にどんなメリットがあるのか、ということは、多くの方が気になっているのではないでしょうか。
すでにFP1級やCFPの資格を取ったにもかかわらず、「いまいち活用できてないな・・・」と感じている方もたくさんいらっしゃるくらいですからね。

そこで、これから何回かに分けて、FP1級やCFPの資格の活用についてお伝えしていこうと思います。


まず、私個人的なことを言えば、FP1級の資格は仕事柄役に立っていますし活用しています。
しかも、6分野全部にわたって、です。
もう少し正確に言うと、FP1級という資格が直接的に役立っているわけではなく、1級で学んだ内容が仕事柄役に立っています。

FPや金融機関の方が業務で使うコンピュータシステムを作るのが私のメイン業務ですが、保険業界、証券業界、不動産業界など幅広くかかわっています。
ある1つの業界だけに関わるなら、ある1分野の専門知識があればよいでしょう。
ですが私はそれぞれの業界において、FP、金融機関の人、不動産業界の人、税理士など、お金の専門家の方がお客様となっています。
そのお客様と対等な立場で業務のお話をすることが求められますので、1級レベルの専門知識も必要ですから、必然的にFP6分野の1級レベルの知識を日々活用しているわけなのです。

気づけば、いろいろな業界とかかわって仕事をするようになりました。また「あの人は6分野に詳しい」と思ってもらえるようになったことで、いろいろな業界の方と関わる機会も増えました。
(「6分野に詳しい」と発言する人はいませんが(笑)、FP6分野に関心を持っている皆様に対してわかりやすいように、こう表現しています)

 
私はこのようなバックグラウンドがあるので、FP1級レベルの学びがどのように役に立つのかを説明することができます。
が、6分野にわたって1級レベルの学びを必要とする人はほとんど存在せず、自分で言うのもナンですが、これは極めてレアケースだと思います。
(同じようにFP1級レベルで6分野の知識を使う方が他にいらっしゃれば、仲良くしたいので連絡ください!笑)

ちょっと個人的な話が長くなってしまいましたが、自分の体験からも、自分が見てきたお金の世界から判断しても、FP1級レベルの知識が役に立つ場面は、確実に存在します。
次回から、FP1級とCFPの活用場面について、ご紹介していきたいと思います。

皆様も思うところがございましたら、私の投稿に返信してお知らせください。
皆様から寄せられたご意見も含めながら、話を展開していこうと思っています。
 

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理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
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2018年07月24日

顧客との対面相談では、課題とその解決法を明らかにすることが重要

今回は、FP相談に関する話題です。

先日、複数のFPと、対面相談の流れについて話をする機会がありました。
対面相談で、言わないように気を付けていること、面談の時間内に必ずやり遂げること、他のFPと差別化している点、などの話で盛り上がりました。

その中でどのFPも大切に考えていることがありましたので、それを今日はご紹介します。

 
そのFPたちが大切に考えていたのは、お客様が抱える悩みや課題を正確につかみ取り、それに対して納得感のある解決策を提示する、ということでした。
一方で、お金の制度をたくさん紹介したり、キャッシュフロー表づくりにこだわりすぎることは、対面相談では積極的には行わない、とのことでした。

その場にいた多くのFPの方も、FPとして活動し始めた頃は、お金の制度を伝えること、キャッシュフロー表を作ってあげることに対するこだわりが強かったそうです。いわば、FPからの情報提供に比重を置いたサービスですね。
いろいろ情報提供をして、お客様が一段とお金の面で有利になってほしいというFPとしての情熱から、そのような情報提供に比重を置いていました。
でも、お客様は制度を知りたくてFPに相談に来るわけでもなく、キャッシュフロー表も積極的には望んでいないということを、相談の回数を増やしていくにつれて、気づいたそうです。

お客様の考えを知るにつれて、情報提供ではなく「お客様の課題を知り、お客様の悩みに共感し、そして解決させて安心してもらう」という活動こそ、FPに求められるスキルであり、お客様がFPに相談したい動機なのだということに気づいたそうです。

キャリアを積んだFPの方は、皆このお話に共感していました。
私も、まったくその通りだと思って話を聞いていました。

 
これからFPを目指したい方、より一層顧客から支持されるFPになりたい方は、この点を意識してみて下さいね。
FP試験で勉強したことを直接的に使おう、という発想をいったん断ち切って、ひたすら悩み相談員になるつもりで(そのうえでFP試験で勉強したことが使えるなら使う)やってみてはいかがでしょうか。

なお、FPスキル実践活用勉強会でも、FP相談シミュレーション形式の勉強会をたびたび行っています。
顧客の課題を見つけ出し、その解決策を考える、という取り組みもしていますので、相談スキルを上げたい方は、どうぞご参加くださいね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
FP向けのキャッシュフロー作成&家計分析などライフプランニングを
サポートするソフトを使い、FP相談の質と満足度を高める方法を紹介します。

■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月13日

「ライフプランソフトでFP相談の質と満足度を高めよう」勉強会の開催は2週間後です!

今月末の7/26(木)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう

開催まで2週間を切りましたが、まだ若干名の参加が可能です。
開催概要は下記のとおりですので、参加希望の方はこのご案内末尾のURLよりお申し込みをお願いいたします。


〜〜【開催概要】〜〜〜〜〜〜〜〜〜
ファイナンシャルプランナーがお金の相談に乗るときには、マネーの専門知識を発揮して相談者の悩みを解決したり、キャッシュフロー表を作って改善提案を行うことが求められます。
そのような業務をサポートするのが、FP向けの専用ソフト「ライフプランソフト」です。

ライフプランソフトを使いこなすと、簡単な操作で詳細なキャッシュフロー表を短時間で作ることができます。
FP相談を効率よくこなせるようにもなり、相談の質と満足度を高めることができます。

 
そこで今回は、当勉強会のスタッフが開発と提供を行っている Financial Teacher System という、誰でも無料で使えるライフプランソフト(以下、当ライフプランソフトと表記します) を例にとって、FP相談業務を効率的に進めていくノウハウと、ソフトを利用した具体的な作業手順をご紹介します。

勉強会の中で、モデルケースとなる相談事例を用意しています。
(まもなく結婚を迎える女性からの資産相談です)
その相談事例には、老後年金、保険、投資、生活費、結婚・子育てなど、家計に関わるいろいろな顧客の悩み、解決してほしい課題が含まれています。
このモデルケースに対して、FPとしてどのような課題解決の提案をすべきか、議論しながら知恵を出し合うグループワークの時間もありますので、楽しみながら学べますよ!

その提案にあたり、ライフプランソフトのどの機能を使って、どのように相談者の課題を解決すればよいのかをプロジェクターで投影し、実演します。
皆様はその様子を見ながら、ソフトの活用法を学ぶことができますよ。

当ライフプランソフトは、多くのFPのノウハウを結集して作られたものです。
今回の勉強会でそのノウハウをたくさんお伝えしますので、みなさまのFP相談の質と満足度を高めていきましょう!
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平日の開催となりますが、皆様のご参加を、お待ちしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう

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■7/22(日) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/22(日) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
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※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月08日

お金を切り口にして、人の役に立ち、人を幸せにするFP

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

FPのところに相談に来られる方は、お金の知識をつけたくて相談に来るわけではありません。
相談に来られる方は、お金の課題を真っ先に訴えてくるかもしれません。
でもFPは、その背景にある「どんな人生を実現したいのか」「どんな楽しみを考えているのか」「大切にしている夢は何か」をつかむことが大切です。

FPとしては、お金の専門知識を駆使して、課題の解決法を紹介したり、解決案を提案したりするわけですが、「知識の提供」で終わってしまっては、本来のFPとしての役割をまだ果たしていないといえます。
目先の課題を解決することはもちろん、相談に来られた方の夢や希望を叶えるお手伝いができることが、職業として価値のあるFPだと思っています。

 
お金を切り口にして、自分の知識を披露するFPではなく、
お金を切り口にして、人の役に立ち、人を幸せにするFPになろう。

 
これは、FPスキル実践活用勉強会でも大切にしている考えです。
毎月開催している勉強会では、この考えのもとで参加された皆さんがお互いに学びが深まるよう、今後も企画を続けていきます。

 

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