2018年05月15日

相談内容に応じたこだわりのキャッシュフロー表を作ること

先日5/10(木)に、FP協会内部で行われている勉強会「スタディグループ」で、講師を担当しました。
国分寺SGという、東京都国分寺市で行われていた勉強会ですが、そこで「顧客が納得する、精度の高いキャッシュフローつくりのコツ」というテーマの中で、次の観点でお話をしていきました。

・キャッシュフロー表の意義やメリットは何か
・キャッシュフロー表をExcelで作ることと、専用ソフトで作る違いは何か
・FPがキャッシュフロー表作りで悩んでいるところは何か
・キャッシュフロー表で失敗したFPの事例
・顧客が納得するキャッシュフローつくりには、顧客とのヒアリングが欠かせない

このお話しした内容の一部を、こちらでも共有したいと思います。
前回は、キャッシュフロー表を何のために作るのか、というテーマでお伝えしました。
今回は、「こだわりのキャッシュフロー表」がテーマです。


そもそも、キャッシュフロー表にこだわりなんてあるの!?だいたい同じようなものでしょ!?と思われた方もいらっしゃるでしょう。
相談に来られた方のお金の課題解決のツールとして、キャッシュフロー表を使うわけです。
FPとしては、相談に来られた方がいちばん心に引っかかっている課題を重点的に解決し、アドバイスしたいと考えます。

したがって、キャッシュフロー表の中には、顧客の課題解決につながることが記載されていることが求められます。
例えば、介護にかかる費用を心配されている方であれば、介護にかかる費用をいつごろからどれくらいかかるのかを試算し、キャッシュフロー表に支出として計上してあげるとよいです。

保険の見直しのケースでは、世帯主(または配偶者)が亡くなられた前提において、家族死亡後の収入や支出の額を試算し、また支払われる死亡保険金も収入として計上し、適切な保障の保険に加入できるかをシミュレーションします。

このように、計算に加える収入や支出の項目を、相談内容に応じて変化させて計算できるスキルも、FPにとっては大切です。


私自身、多くのFPの方と接している中で、お客様からの相談内容が非常に多岐にわたっていることを実感しています。
専業主婦/共働き、賃貸/持家/老人ホーム/シェアハウス、多様な保険への加入意欲、結婚/離婚/相続、などなど、それぞれの相談事例で中心的テーマとなる内容も実に様々です。
それだけ、人々のお金の悩みは多様化しており、またそれに向き合うFPに求められる知識も幅広く深く求められているように感じます。

お客様一人一人に、納得感のあるキャッシュフロー表を作るためには、相談の個別ケースに応じたこだわりも必要でしょう。
多様な相談ケースにも対応できるFPが、増えてほしいと個人的には思っています。


このような背景もあって、FPスキル実践活用勉強会では、定期的にFP相談シミュレーション形式の勉強会も開催しています。
多様な相談ケースをご紹介しながら、FPとしてどのような考え方が必要であり、お金の専門知識を発揮すべきかを、みんなでグループワークをしながら考えています。
次回は6月に、FP相談シミュレーション形式の勉強会を開催します。詳細は、末尾のご案内をご覧くださいね。


軽くご案内を挟ませていただきましたが(笑)、こちらのSGでお話したことの内容の一部を、数回にわたって配信予定です。
次回はキャッシュフロー表つくりで失敗した事例とその原因について、お伝えしたいと思います。

 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●6/23(土) FP相談:価値観が違う夫婦の不安を解決するライフプランニング編
●6/23(土) FPなら知っておくべきお金の新制度&制度改正 勉強会

<姉妹勉強会のご案内>
●5/13(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●5/20(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年05月06日

取得したドメインが、過去にどんなサイトで使われていたか分かるサイト

あるFPの方に、ドメイン取得上の注意点についてお話する機会がありました。
今回は、そのお話の一部をこちらで共有します。

 
あるドメインが、過去にどんなサイトで使われていたかを調べられるサイトが、じつはあるのです。

例えばFPとして活動するため、新しいドメインをとってサイトを作ってみたところ、そのドメインは以前に消費者金融のアフィリエイトで使われていて、いろんなところからその手の方のアクセスが増えてしまった、なんてこともあるわけです。
そんな時、そのドメインが過去にどんなサイトで使われていたのか、どこからリンクされているのかを事前に調べることで、変なトラブルを防止できますね。

また、取得したドメインが、過去にGoogleから悪評価とみなされていた場合、SEO的にも不利に働きますので、注意が必要です。
Googleから悪評価とみなされるドメインかどうかは、以前にそのドメインが使われていたサイトの画面をチェックすることで、ある程度想像がつきます。

このように、ドメインの過去の利用状況が分かる、下記のサイトをご紹介しますので、気になる方は調べてみて下さいね。
https://web.archive.org/

 
ちなみに、私がこの勉強会で利用しているドメイン「money-study.net」は、過去に利用者がおそらくいない、ということも分かりました。
「お金の勉強」という考え方はかなり昔からあったと思うのですが、このシンプルなドメインをだれも使っていなかっんだー、という発見がありました(笑)

 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●6/23(土) FP相談:価値観の違う夫婦の夢を実現していくライフプランニング編
●6/23(土) FPとして知っておくべきお金の新制度&制度改正 クイズ形式勉強会

<姉妹勉強会のご案内>
●5/13(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●5/20(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年04月09日

「損をしない住宅購入・住み替えプランを立ててみよう」勉強会のご案内です

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

すでにご案内をさせていただいておりますが、4/22(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・家計シミュレーションソフトで、損をしない住宅購入・住み替えプランを立ててみよう

開催概要は、下記のとおりです。

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住宅購入や住み替えを検討される方の中には、次のような不安を抱える方がたくさんいらっしゃいます。

・住宅購入や住み替えに、どれくらいのコストがかかるのか
・住宅ローンを返し続けられるかが心配
・住宅購入後・住み替え後に、貯蓄が底を尽きてしまわないかが心配
・住宅購入後・住み替え後に、家計が苦しくなったらどうすればよいのか

このような不安を解決していく方法を、一人一人の未来の家計を分析&シミュレーションできる無料のソフトを使ってご紹介します。

住まいの選択肢として、持ち家を購入する、賃貸暮らしを続ける、老人ホームを利用する、など様々な選択肢があります。
それぞれの選択肢でどれくらいの費用が掛かるのか、またその後に貯蓄が底を尽きるかどうかも、事前に計算し分析できます。
ソフトを使うと簡単にキャッシュフロー表を作れ、しかもコンピュータ上で何度もシミュレーションできるため、後々失敗しない人生の選択に役立てることができますよ。

ご自身の住まい計画での課題解決に役立てられることはもちろん、ファイナンシャルプランナーの方にとっては、住まいにまつわる相談業務を精度高く効率よく行えるコツもつかめます。

いくつかの相談事例をもとに、住宅購入や住み替えの問題点を解決するグループワークも取り入れていますので、お金について楽しくも実践的な学びが得られる内容となっています。
皆様のご参加を、お待ちしています!
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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●4/22(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立ててみよう
●4/22(日) 金融商品販売でなく、顧客から報酬をいただく資産運用ビジネスにチャレンジしよう

<姉妹勉強会のご案内>
●5/13(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●5/20(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年02月28日

FP1級勉強会のメールマガジンで、「1級問題の通信添削」企画を始めました

姉妹サイトである「FP技能士1級合格勉強会」のメールマガジンで、「FP1級問題の通信添削」という企画を始めました。

メールマガジン上で、FP1級試験の問題を少しアレンジして出題します。
みなさんがそれに返信して解答していただくと、翌週に解説とともに正解をお知らせする、という企画です。
ラジオの読者投稿のような感覚で、毎週楽しみながらやっていければと思っています。

毎週、数名の方から解答をお寄せいただいています。
単に過去問を出題するだけではなく、FPとしてのワンポイントを書いてもらうなど、実務的な観点で答えさせるよう問題をアレンジしています。
FPの方にとってなじみのあることであっても、ちょっと深く突っ込んだ問題が出ると「ん?その制度、どうだっけ!?」と感じる人が多いです。
FP実務の観点でも、深く正確な知識を学べるきっかけにもなりますよ。

このような1級に関する読者参加型の企画は、他になくここにしかない独自の企画です。
1級を目指す皆様、また1級レベルのマネー知識を維持したい方は、ぜひFP技能士1級合格勉強会のメールマガジンに登録してくださいね。
皆様からの積極的なご参加を、お待ちしています!

https://money-study.net/1fp/info/mail-magazine.htm
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●3/23(金) FP相談やってみよう:投資の損失で老後不安を抱えた相談者編
●4/22(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立ててみよう
●4/22(日) 金融商品販売でなく、顧客から報酬をいただく資産運用ビジネスにチャレンジしよう

<姉妹勉強会のご案内>
●3/17(土) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
●3/17(土):受験前に役立つ情報満載!FP3級2級合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年01月18日

「保険の見直しFP相談やってみよう」のテーマで勉強会を開催しました

先日1/14(日)に、FPスキル実践活用勉強会にて「保険の見直しFP相談やってみよう(自分と家族の保障で板挟み編)」というテーマで勉強会を開催しました。

保険に関する相談事例をもとに、相談者の悩みを解決するためにどのような解決法があるか、どのように提案のお話をするか、について考えていくという内容で進めました。
今回は、このテーマで相談実績のあるFPの町田様に講師をお願いしました。
実際の経験に基づく内容は、深みが出るものだなあと、あらためて思いました。

グループワークでは、参加されたいろいろな方の提案内容、解決方法にも触れることができたのではないでしょうか。
ある課題を解決するにも、複数の解決法が見つかることもあります。
相談者にとってはどれが最も望ましいのかを考える経験を積むことで、お金の専門知識を人々の幸せに変えていく力になることでしょう。

 
終了後に、講師を交えての懇親会も行いました。
どのようにしてFPのキャリアを積んでいくか、さまざまあるFP業務をどのようにこなしていくか、移住を希望される方にどのような支援ができるか・問題点とその解決法は何か、といった話題が出ました。

また、お金の悪い話は突然沸いたように出てきますが、その予兆を知っている人は知っていた、などなど、ここに書けないお金の裏話がたくさんでて、盛り上がりました(笑)
勉強会では得られないような話題に触れられるのも、懇親会のいいところですね。都合がつかず懇親会に来られなかった方は、また今後の機会にご参加くださいね。

 
【今後の勉強会のご案内について】
勉強会の開催案内は、下記メールマガジンとfacebookでご案内いたします。
いち早く開催日を知りたい場合は、こちらにご登録をお願いいたします。

メールマガジン(無料):
 https://money-study.net/life-plan/info/mail-magazine.htm
facebookページ:
 https://www.facebook.com/fp.skill.study/
 ※いいねを押すと、皆様の画面に案内が表示されるようになります。


勉強会は定期的に開催をしております。
また皆様にお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●2018/1/14(日) 家計シミュレーションソフトで家計分析・改善をやってみよう
●2018/1/14(日) 保険見直しFP相談やってみよう(自分と家族の保障で板挟み編)
●2018/2/17(土) 若者向け金融教育を体験し、実践できるようになろう

<姉妹勉強会のご案内>
●2018/1/13(土) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●2018/1/21(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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