2018年09月06日

FP資格は自分の日常で役立てることも、もちろんできる!

先週まで、「FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの?」というテーマでお話を続けておりました。
資格を役立てるためには、自分で行動していくことが大切とお伝えしたところ、読者の方よりご感想をいただきました。
いただいたご感想の一部を、下記の通りみなさんにも共有したいと思います。

 
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「自ら役立てるべく行動を起こすことが大事」という点、全くもって同感です。
ところで「行動を起こすことが大事」という点は、自分のために生かすという点でも同様だと 思います。
私は2級取得を機に、学習で得た知識を生かして保険等の見直しを行いましたが、2級の知識でも相応に収支改善に役立ちました。

さらに、CFP6課目合格を機に、自分のCF表(キャッシュフロー表)を作ってみたのですが、学習で得た知識だけでは解決できない課題に気付き、CF表の作成シナリオの不備がないかという点も心配になったので、作ってみたCF表を持って、独立系FPにも有料相談をしてみました。
その結果、相談する側の気持ちや、独立系FPに有料相談をすることの意義を実感でき、「ゆくゆくはFP資格を活かした仕事にチャレンジしたい」という動機付けにもつながったように思います。
また、学習前には「独立系FPに有料相談をする」という知恵がなかったことを考えると、3級からCFPまでの学習を通じて得たものは、本当にいろいろあったのだなあ、とも思います。

いずれにせよ、FP資格は取るだけではなく、実際に役立てないと勿体ないと思います。
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いかがでしたでしょうか。
私のほうでは、仕事で役立てることを中心にお話を進めていました。
仕事に限らず自分の生活に役立てられるのも、FP資格の特徴ですよね。
そのことを、実はFP3級2級勉強会の参加者にも、毎回お話をしています。
すっかり私の頭から抜け落ちておりましたが、思い出しました(笑)

FP資格を取るきっかけは、仕事上の理由だけでなく、自分のため・家族の家計のためという方も多くいます。
資格を取った後は、それを何かで役立てていきたいと考える方も多いです。


 
皆さんなりに、FP資格を仕事で役立てるもよし、自分の家計により一層役立てるもよし。
人生のいろいろなライフイベントにおいて、FP知識が役立ちますので、そのメリットをたくさんの人が受けられるといいな、と思っています。

 
皆さんからのご意見ご感想はいつでも受け付けております。
他の読者の方への情報提供・気づきにもなりますから、お気軽にお送りくださいね。
ご感想をいただきまして、どうもありがとうございました!
 

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2018年08月31日

FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの? その6

FP資格の価値について、シリーズでお伝えしています。
FP資格が仕事でどう役立つかは、多くの人が気にしているところですよね。

今回はこのシリーズの最後として、FP資格を役立てたいと思った時の心構えについてお伝えしたいと思います。

 
資格を役立てたいと思った時に、一番大切なことは、自ら役立てるべく行動を起こすことです。

FP資格を役立てたいと思う人の多くは、姿勢が受け身になっています。
FP資格を持っていれば、何かいい仕事を紹介してもらえるとか、どこかから声がかかるとか、FPとしての活躍を期待されるとか、そういったことを期待してしまうわけです。
私も長くFPの業界を見ていますが、そのような場面は残念ながら、見聞きしたことはありません。

一方で、FPとして積極的に活動している方もいます。
その方はみな、自らFPスキルを発揮して社会に価値を提供しようと行動を起こしたり、社会にあふれているお金の課題を解決しようと乗り出す姿勢を持っています。
このように、自ら行動しなければ、FP資格を役立てる場面に出くわすことはありません。言い換えれば、FP資格を役立てる場面は、自分で作っていかなければならないわけです。

 
これまでFP資格の価値や、FP資格を役立てる話題をシリーズでお伝えしてきました。
FP資格が役立つかどうかという質問の答えは、その質問に答える人のバックグラウンドや、FPスキルを発揮するような行動を起こしているかどうかによるのです。

もしあなたがFP資格を役立てていきたいと考えるなら、ぜひ人々のお金の課題を解決すべく、行動を起こしましょう。
日々の仕事で積極的に使うもよし。
日々の仕事以外で、FPとして活動する機会を自ら作るもよし。
FP資格を役立てたいという思いを、具体的に形にしていきましょう!
私もいろいろなFPの方を見てきているので、お会いしたときにはざっくばらんに皆さんとお話しできればと思っています。

 
このFPスキル実践活用勉強会でも、お金の課題をFPとして解決していく場面を使った相談シミュレーション形式で学ぶ機会があります。
人々が抱える課題を解決する方向性を相手に説明したり、困った人に対してどのような話題をどのような順番で話すべきかを考えたり、ということも体験しながら学べます。
FP知識を持っているだけでは、人の役に立てません。
課題を解決するための方法論やコミュニケーション術を、勉強会でお届けしています。

定期的に企画していきますので、ご都合つきましたらご参加くださいね。
 

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2018年08月25日

FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの? その5

FP資格の価値について、シリーズでお伝えしています。
FP資格が仕事でどう役立つかは、多くの人が気にしているところですよね。

今回は、FP資格を仕事で役立てた方の事例をご紹介します。
この事例は、多くの人にとって、参考になるお話だと思います。

 
その方は、もともとは金融とは直接関係のない業界で仕事をしていました。
特定業界の法人顧客を訪問して、営業や業務コンサルティングを行う仕事です。

そんな中、お金の勉強をしたいと思ってFPの2級を取り、その後数回の受験を経て、1級に合格されました。
その学習の過程で、資産運用と相続の分野に「ピンときた」のだそうです。

というのも、訪問先の顧客と、資産運用や相続について話をする機会があったそうです。
それまでは雑談としてお話をしていたものの、以後は思い切って今の仕事にプラスして、顧客の資産運用や相続問題を解決してあげるサービスメニューを作り、そのサービス提供も始めていきました。

本業の仕事に加えて、FP関連サービスでも受注できるようになり、仕事の幅が広がったという事例ですね。

 
ただご本人は、FP関連サービスを手探りで始めたため、他の専門業者に見劣りするのではないか・・・という心配はあるそうです。
でも、もともとから信頼関係にあったお客様から話をいただくことが時々あり、その時は精いっぱいお客様の悩みに向き合って、FPとしてサービス提供をしているそうです。
FPが集まる場所に積極的に参加して、情報収集も積極的に行ったことも、FP業務をしていくうえで役立っているとのことでした。

 
いかがでしたでしょうか。
資格自体が直接役立ったというよりは、その過程で学んだことが仕事につながったという事例ですね。
同じような立場で資格を活用できる方も、実は多いのではないでしょうか。

FPに転身するという考え方だけではなく、今のお仕事にFP業務を付加するという発想もアリですよね。
こちらの方が実行の敷居が低いですので、ぜひ参考にしてみて下さいね。

 
FP1級やCFPの資格が、業務でどのように役立つかという話題をシリーズでお送りしています。
このシリーズを始めたきっかけは、実はこのケースに当てはまりそうな方から、FP1級がどのように役立つかの質問をいだいたことだったのです。

次回はこのシリーズの最終回として、資格を役立てたいと思った時の心構えをお伝えしたいと思っています。
お楽しみに!
 

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2018年08月19日

FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの? その4

FP資格の価値について、シリーズでお伝えしています。
FP資格が仕事でどう役立つかは、多くの人が気にしているところですよね。

前回に続き今回も、FP資格は役に立たないと言う方のご意見をご紹介します。

 
その方はCFP保有者であり、「ファイナンシャルプランナー」を称していますが、FPに関する仕事はほとんどしていない人です。
異業種交流会を開催したり、お金とは関連の無い雑学っぽい記事を雑誌に寄稿したりしています。
雑誌などにも出ている他のFPを招いて、講演会も企画しています。
その講演会でも当の本人はFPとして活動することはなく、ネット、口コミ、知人を通して、参加者を集めることを中心に活動をしていました。

FPとは関係ないことばかりをしているようでしたが、ご本人のサイトには相談を受け付ける記述があり、5万円ほどでキャッシュフロー表を作成したりコンサルを行うことも、うたっていました。

 
縁があってその方と話をする機会があったので、FPとして具体的にどのような活動をしているのかを聞いてみました。
お話を伺ったところ、FPとして相談を受けることはほとんどないそうです。
実際、相談の声もかかっていないとのことでした。
それよりも、交流会や講演会の企画を通して、イベントプロデュースのようなことをして収益を上げているとのことでした。

どうしてFPを名乗っているのかを聞いてみたところ、その方が集客効果が出て都合が良いとのことでした。
実際、CFPの資格はお持ちだったのですが、自らをお金の専門家という切り口にすることで、他の事業をうまくまわらせるノウハウが構築できたのだそうです。
FPではメシを食えないから、事業を多角化したとも話していました。

その方の本当の収益源は、自分で複数保有している不動産物件からの賃料とのことで、イベントプロデュースによる収益だけでも生計はちょっと難しいということも話していました。

 
FPとしてあまり活動していないのにFPを名乗る方もいらっしゃいますよね。
このような方が「FP資格は役に立たない」と言うと、FPとして活動していないのですから、確かにその通りだとは思います。

しかしこのような方が「FP資格は役に立たない」という趣旨でブログや記事を書いたり、FPを目指す人からの質問にもそう答えているのを見ると、ちょっと間違った(誤解を与える)情報になりはしないかと気になりますね。

 
FP資格がどう役に立つかを知りたい人は多いと思いますが、その際には
・質問に答える人が、どのような立場の人なのかを確認すること
・FPとして活動しているなら、その実績を客観的に確認すること
・複数の人から、FP資格が役立つかどうかを聞くこと
も含めて、総合的に判断するのがよいでしょう。


前回も書きましたが、FP資格が役立つかどうかの質問の答えは、それを表面的に受け止めるのではなく、なぜそう思うのかの背景も確認するとよいですね。

次は、FP資格を取ることによって、ビジネスの幅が広がったというケースをご紹介したいと思います。
お楽しみに!
 

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2018年08月14日

FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの? その3

FP資格の価値について、シリーズでお伝えしています。
FP資格が仕事でどう役立つかは、多くの人が気にしているところですよね。

本日は、私が過去にお会いした中で、FP資格は役に立たないと言った方のご意見をご紹介します。
 

その方は、お金の知識をいくら高めても、それだけではだれの役にも立たないから、FP資格は役に立たないのだ、と考えていました。
FPとして仕事をするには、お金の知識以外に、相手の困っていることを掘り出して解決へ導くことを会話を通して実現しなければなりません。だから、FP知識以上に、コミュニケーション力が必要だと話していました。
文章の執筆のお仕事もしているので、ライター並みの文章力が欠かせないとも言っていました。

また、FP事務所を開業したところで、すぐに売り上げになることはありません。
事業を行う以上は、仕事を取ってくる営業力や、商談を有利に導く交渉力も必要です。
そして自分のところに仕事が来るためには、認知度や知名度も欠かせません。
このように、FPとして活動するうえでは、FPの資格取得で学んだこと以上のスキルが必要であるため、FP資格自体の役目はとても小さいという意味で、FP資格は仕事で役に立たないと説明していたのです。

 
FPというよりも事業者、企業経営者の感覚になっている方は、こう答えるのにも納得できます。
実際、仕事の中で、FPスキルを発揮する時間の比率はかなり少ないとのことでした。
ただ、FPの仕事をするために、FPとは直接関係のない業務に明け暮れる時間が長いことが、少し残念だとも話していました。
もしかしたら、本当はもうちょっと効率よくFP業務にありつきたい、と考えていたのかもしれません。
仕事一つとるにも苦労していること、FPの資格を取ったって、それで食えるわけじゃないんだよ、という点を強調されていました。
FPとして独立されている方だと、この考えに共感される人も、多いのではないでしょうか。

 
今回は、FP資格が役に立たない、という方の声をご紹介しました。
一つ私から補足をすると、FP資格が仕事で役立つかという質問は、聞いた相手によって千差万別な答えが返ってくるということです。
FP資格をとっても仕事では役に立たないという人たちも、ある一定数います。
そういう声を聴いたら、なぜそう思うのか、その背景とともに確認して、総合的に判断するようにしてほしいと思います。

FP資格は役立つかどうかという質問をするときには、質問をする相手を考えることも、実は重要なのです。
このあたりは、回を追うごとに説明していければと思っています。

次回は、FP資格は役に立たないという別の方の考えをご紹介します。
お楽しみに!
 

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