2014年02月16日

プライベートバンクは脱税には協力しない

今日、プライベートバンクについて話をする機会がありましたので、このブログでもご紹介したいと思います。

プライベートバンクに資産を預けると、税務当局から守秘義務を盾に、その金額を非公開にしてもらえると考えている人がいます。しかし最近ではきちんと税務当局に必要に応じて情報提供をするケースが増えています。

プライベートバンクは、違法行為に手を染めることはありません。法を適切に順守のうえで可能な節税対策は行いますが、脱税になるようなことは行いません。
ただしどの国の法律が適用されるかによって損得が分かれることがあり、その指南をしてくれる場合はあります。

「プライベートバンクで【悪用】ができる」などと考えている人もいるようです。
しかし現実にはそうではなく、悪用することは難しいのが現実のようです。
posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 19:37| Comment(0) | TrackBack(0) | 金融資産運用・経済

2013年12月31日

今年最後の記事ですが、【FP試験の解説】金融商品販売業者の重要事項説明の省略

今日は大みそか。2013年最後の日ですね。

みなさまはこの年末を、ゆっくりお過ごしのことと思います。
ご家族、ご親せき、また友人の方々と、この年末年始を有意義にお過ごしいただければと思います。
かくいう私は、通常の平日とあまり変わりなく、業務とともに過ごしています。気持ちは年末モードなのですけれどね(笑)

というわけで、大みそかの本ブログの内容も、昨日までと同じくFP試験の解説記事といたします。


2013年9月 FP技能士2級 実技(FP協会) 問2より

(エ)顧客から当該金融商品についての重要事項の説明は不要であるとの申出があった場合には、金融商品販売業者は重要事項の説明を行わなくてよいと定められている。

この記述は正しいです。だれに対しても強制的に重要事項の説明が必要というわけではなく、本記述のように顧客から説明不要と申し出があれば、重要事項の説明は免除されるという点を理解しておきましょう。


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【次回以降の、FP技能士3級・2級合格勉強会のご案内】
ファイナンシャルプランナー資格取得を目指す方々が集まり、一緒に楽しく学びあう勉強会です。
 ■2014/1/13(月・祝) 3級2級頻出重要ポイント対策勉強会
 ■2014/1/18(土) 2級応用問題/難問対策勉強会

いずれの勉強会も、学科と実技の試験対策を含んでいます。グループワーク形式もあり、参加者同士で交流や情報交換しながら、楽しく学べる勉強会です★
皆様のご参加をお待ちしています。参加申し込み、詳細はこちらから!
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皆様の周りに受験予定者がいらっしゃれば、ぜひ当勉強会をご紹介ください!

 
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2013年12月30日

【FP試験の解説】金融商品販売法の適用対象について

2013年9月に行われたFP技能士試験の問題の中から、多くの受験者が間違えやすい問題、知識を整理していないと答えづらい問題をピックアップして解説しています。
今後試験を受ける方、試験合格済みだけれどさらなる知識を身につけたいと考えている方の参考になればと思っています。

試験で出題される6分野の順に解説しています。

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2013年9月 FP技能士2級 実技(FP協会) 問2より

(ア)定期預金、国債、生命保険、外国為替証拠金取引は、いずれも金融商品販売法の適用対象となる金融商品と定められている。

この記述は正しいです。大半の金融商品は、金融商品販売法の適用対象です。預貯金や生命保険も含めて適用対象となっている点を理解しておきましょう。
逆に適用対象でないのは、商品先物とゴルフ会員権くらいです。試験対策としては、この2つを覚えておきましょう。そうすれば、それ以外は適用対象という解釈でいけますので、暗記事項を減らせます。ご参考に!


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2013年12月29日

【FP試験の解説】投信が償還した時の信託財産留保額

2013年9月に行われたFP技能士試験の問題の中から、多くの受験者が間違えやすい問題、知識を整理していないと答えづらい問題をピックアップして解説しています。
今後試験を受ける方、試験合格済みだけれどさらなる知識を身につけたいと考えている方の参考になればと思っています。

試験で出題される6分野の順に解説しています。

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2013年9月 FP技能士2級 実技(きんざい 個人資産) 問5より

Aさんは,X投資信託の償還の際に償還金を受ける場合には,信託財産留保額を負担する必要がない。

この記述は適切です。信託財産留保額は、投資信託を解約するときに支払うものであり、投資信託が償還(投資信託の商品の終了と考えてください)されるときには、支払う必要はありません。

やや細かい点を問う問題でしたが、この違いも理解しておいて下さいね。


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2013年12月28日

【FP試験の解説】信託財産留保額の設定について

2013年9月に行われたFP技能士試験の問題の中から、多くの受験者が間違えやすい問題、知識を整理していないと答えづらい問題をピックアップして解説しています。
今後試験を受ける方、試験合格済みだけれどさらなる知識を身につけたいと考えている方の参考になればと思っています。

試験で出題される6分野の順に解説しています。

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2013年9月 FP技能士2級 実技(きんざい 個人資産) 問4より

信託財産留保額は,投資信託を換金等した受益者と引き続き保有する受益者との公平性を確保するためのものであり,すべての投資信託に信託財産留保額が設定されている。

この記述は不適切です。信託財産留保額の設定の有無は、投資信託の種類ごとに決められています。本問の記述の通り、設定されていないもの(0円のもの)もあります。
ちなみに、購入時手数料の設定の有無は販売会社によって異なり、0円に設定されているものもあります。
信託報酬は基本的にすべての投資信託で設定されています。投資信託の種類によって、その金額は異なります。

証券会社のサイトなどで、実際に投資信託を比較検討してみると、投資信託ごとに手数料体系の違いがよくわかります。FP試験対策テキストだけでは得にくい情報と言えるでしょう。

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