2019年08月08日

「投資できる金額」と「投資していい金額」は違う

住宅購入で、買える金額と、買っていい金額は違うよ、とFPの方はアドバイスされていますよね。
これと同じように、投資できる金額と、投資していい金額は違うよ、と思った一件をご紹介します。

「毎月〇万円投資したら〇年後には資産が〇〇万円になるよ」というFPの講演をきいて、投資にチャレンジされた方がいました。
その方はFPの言ったとおりに投資を実践されていましたが、たびたび投資資金を取りくずして、生活費に充てていたのです。

つまり、投資に回す余裕資金がない中で、無理に投資をしていたわけです。
これでは、資産が増えるどころか、貯金もたまりませんよね・・・

投資は余裕資金で、とも言われています。
収入の中から支出を差し引いた金額に、ある程度の余裕がなければ、積立投資には不向きです。
人々にこういう生活をさせてまで、FPは投資に人々を引き込んではいけないな、と思いました。

特に対面相談をするFPは、お客様の収支や財産状況を把握したうえで、プランニングを立てたりアドバイスをすることが求められます。
記事執筆や講演が主な業務となってしまうと、一人一人の状況を把握するという観点が抜けがちになりますので、皆さんも気を付けてくださいね。
 

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posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 金融資産運用・経済
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