2019年06月29日

ライフプランシミュレーションなどの開発相談が増えています

ここ最近ですが、私のところへ、ライフプランニングや資産シミュレーションに関する、ソフト開発・ITシステム開発の相談が増えています。
これまでも、月に2件ほどご相談がありましたが、直近では月に4〜5件に増えています。
ITを活用したFPビジネスの動きが、大企業はもちろん、小規模な企業でも加速している印象をうけています。

皆さんからのお話をいろいろとお聞きしておりますが、実は次のような点がおおよそ共通しています。

・既存のソフトや有償製品では、実現できないことをしたい
・しかし、ソフトやITシステムを開発して、どのような事業をしていくかが具体的に決まっていない
・IT周りで必要となるコストや人材環境を、見積もれていない

この3点がしっかり明確になっていることが重要なのですが、明確にしきれないことから、私のところへ相談に来られているわけです。
私はこういった業務に慣れておりますので、自分自身で経験したことをお話ししたり、実際にあった失敗事例も紹介して反面教師にしてもらっています。

 
最後にネックになるのは、システムの開発と維持に要するコストですね。
実際、開発費用もそれなりにかかるのが通常です。
自分たちでソフトやシステムを保有すると、開発が終わった後にもずっと維持が必要になり、固定費が高くかかります。

また、自社でシステム担当者を雇ったり、永続的にメンテナンスや開発に付き合ってくれる業者と提携するなど、人材確保のハードルもあります。

 
ライフプランニングでITを活用するならば、例えば私がフリーソフトとして提供しているライフプランソフトFinancial Teacher Systemをお使いいただくのが簡単です。
しかし、自分のブランドでIT事業を行うなら、高いコストがかかっても、なお収益が出るビジネスモデルを描けていることが、とても大切です。

皆さんがもし、ITを活用したファイナンシャルプランニングビジネスを企画中であれば、上記の点をしっかり練り上げてから、取り組んでいただければと思っています。
また、相談したいことがあれば、お気軽に私までお声がけいただいてもOKです!
私としては多様なビジネスアイデアに触れる機会となりますし、お互いに知見を広げるきっかけにもなりますからね!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)
■7/28(日) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■7/28(日) 身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■8/10(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/11(日) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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2019年06月25日

FPとして活躍し始めの時期におすすめの小冊子

これからFPを目指そうという方とお話をする機会がありました。
その時に出た話題の一部を、こちらでも共有します。

生命保険文化センターが、保険とライフプランニングに関する小冊子を出版しています。
一般の方にもわかりやすい内容でまとめたものですが、その内容は、消費者向けにアドバイスをするFPも知っておくべきものです。
FP相談で役立つ基本的なことが分かりやすくまとまっているうえに、ちょっと高度なことも欄外ですが記載があったりします。

また、全冊そろえるのに2000円もかからないのも、いいところです。
お金の勉強はいろいろしたけれどお客様向けに役立つ情報を改めて整理したい、という方には良い冊子です。
このようなお話になると、私もたびたびこの小冊子を紹介しています。

 
FP試験対策勉強をしている方にも、よい補助教材となります。
FP2級試験で学ぶ内容が、消費者向けに解説されています。
試験勉強での理解度を、深めるのにも役立ちます。

隅から隅まで理解すれば、FP1級試験対策にも役立つところもあります。
(ただし1級は、これを読んだからと言って合格できるものではありませんが・・・)

 
下記URLで入手方法が説明されています。
ご興味をお持ちになりましたら、どうぞご覧ください。

http://www.jili.or.jp/knows_learns/publication/index.html

なお、保険とライフプランニングに関する冊子ですので、例えば資産運用や相続についてはあまり記述がありません。
これらはまた別の資料等で、実践力を高めていきましょう!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)
■7/28(日) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■7/28(日) 身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■8/10(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/11(日) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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2019年06月22日

6/30(日)開催の2つの勉強会、参加申込者に当日の案内メールをお送りしました

以前からのお知らせの通り、6/30(日)にFPスキル実践活用勉強会にて、
・ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
・FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス編)
という2つのテーマで、午前と午後で勉強会を開催します。

午前のライフプランソフト勉強会では、今話題の「老後に2000万円必要」に関連したワークを取り入れています。
午後のねんきん定期便と投資相談コンプライアンス勉強会では、相談シミュレーション形式を採用し、FP相談における実践力を高める内容となっています。

なお、定員までまだ余裕はあります。
参加希望の方は、末尾の案内をご参照の上、どうぞお申し込み下さい。
皆様のお越しを、お待ちしております!

 
この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。

両方の勉強会に申込をされた方は、2通のメールをお送りしています。
申込みされた方は、案内メールのご確認をお願いします。

 
■もし、案内メールが届いていないという場合は

申込直後に参加を受け付けた旨の自動送信メールを受け取っていれば、参加申し込みは受理されています。
当日の最新情報は下記ページでご案内しております。
ご確認のうえ、当日は気を付けてお越しください。
https://money-study.net/schedule.htm

自動送信メールも受け取れていない場合は、お手数ですが下記お問い合わせのページより、お知らせ下さい。
https://money-study.net/contact.htm

 
勉強会当日は、集まった皆さんで、楽しく学べる雰囲気で進めていきます。
有意義な勉強会にいたしますので、どうぞよろしくお願いいたします!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)
■7/28(日) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■7/28(日) 身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■8/10(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/11(日) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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2019年06月18日

最近話題の「老後に2000万円必要」に関して思うこと

「老後に2000万円必要」というフレーズが、大変世間をにぎわせていますね。

一人一人、収入も違えば支出も違う。
人生設計(ライフプラン)も違えば、安心や満足の基準も人それぞれ違う。
私は仕事柄、様々な方の個別の人生設計に沿ったライフプランニングに頻繁に触れています。

その立場から思うことは「老後に2000万円必要」という言葉は、将来への気付きにはなっても、信頼できる指針にはならないということです。

なぜなら、人によっては「老後に実は3000万円必要」かもしれません。
もしかしたら「1000万円あればよい」かもしれません。
また、将来のお金に心配な気持ちはあっても「老後にいくら必要か」なんて気にする必要すらない人だっています。そういう方が、不用意にこのようなフレーズに左右され、誤った判断をしてしまう可能性もあります。

メディアはこのネタでもちきりです。
私としても、これに関していろいろ思うことは山のようにあります。
ただ、私はこの手の論評に加わるのではなく、別のアプローチを考えています。
私は、一人一人の人生設計に沿ってお金のサポートを、ITを活用して支援する立場です。
その立場から、今回の話題に関して、

・一人一人が、自分はいくら老後に必要なのかを知ることができる
・「老後にいくら必要か」よりも、もっと大切なことに意識を向けられる

機能を、私がフリーソフトで開発しているライフプランソフトFinancial Teacher Systemに入れることにしました。

今週中にその機能をご提供できそうです。
ただ、その機能を付けても、

・その機能を、どのように使いこなせばよいのか
・お金の面で最終的に安心するには、どうしたらいいのか

は、少々複雑な話なので、リテラシーが高くないと答えを出せないところです。

なので、6/30(日)に行うライフプランソフト勉強会と、7月にできれば「老後2000万円問題」に関連した勉強会を開催して、まずはFPなどお金の専門家の方に情報提供をしていきたいと思っています。
「老後に2000万円必要」を超えるアドバイスができる人が増えてほしいですし、最終的には全ての人が安心できるお金の付き合い方を知って実行できるようになってもらいたいと思っています。

このような取り組みを行っていることを、まずは皆さんに知っていただければと思います。
そして皆さんも、不安を抱えている方に、一人一人の事情・人生設計も抱えたうえで、適切なアドバイス・不安解消の活動につなげていただければと思っています。

 
ちなみに・・・
ライフプランニング関連システムの開発を通して、人々の多様なお金の悩みに触れ、あらゆる方のお金の課題解決方法を考えてきた私の結論としては、「老後にいくら必要かは、そもそもこだわるところじゃない」なのです。

どうでもいいところに専門家も意識が行ってしまっているし、必要以上に話をややこしくする人たちが増えたのは、世間の動きを見てちょっと残念に思っているところ。
だからこそ、不安や課題を解決するためにもっと大切なところにこだわる人が増えるよう、私としての取り組みを行おうと思った次第です。

 
もひとつちなみに・・・
こういう取り組みを、事業として行っている人や会社があればいいのに、っていつも思うんですけどね(笑)
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)
■7/28(日) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■7/28(日) 身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■8/10(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/11(日) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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2019年06月13日

[ライフプランソフトを活用しFP相談の質と満足度を高めよう] 勉強会のご案内

新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。
少し先になりますが、7/28(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。

・ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう

FP相談で、一人一人の収入や支出、そして将来描いているライフプランを考慮しながら、将来の家計に問題がないかをチェックし、改善提案をするのに役立つ内容です。

勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

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ファイナンシャルプランナーがお金の相談に乗るときには、マネーの専門知識を発揮して相談者の悩みを解決したり、キャッシュフロー表を作って改善提案を行うことが求められます。
そのような業務をサポートするのが、FP向けの専用ソフト「ライフプランソフト」です。

ライフプランソフトを使いこなすと、簡単な操作でキャッシュフロー表や貯金額の推移グラフを作成でき、説得力と納得感のあるFP相談を行えるようになります。

今回は、当勉強会のスタッフがフリーソフトで開発している Financial Teacher System というライフプランソフト(以下、当ソフト)を使用します。

老後年金、保険、投資、生活費、結婚・子育てなど、ライフプランに関わるいろいろな悩みを持つ相談者からの依頼を受けて、解決していくワークも含まれています。
FPとしてどのような課題解決の提案をすべきか、他の参加者と議論しながら知恵を出し合うグループワークの時間もあります。
楽しみながらも、FP実務について学べる機会となります。

当ソフトでFP相談業務を効率的に進めるノウハウを紹介しながら、相談者の現状分析から改善提案を行うところまでを会場で実演します。
ライフプランソフトの活用ノウハウをたくさん吸収して、FP相談の質と満足度を高めていきましょう!

この勉強会の参加メリットは、下記のとおりです
◎ ライフプランソフトで、FP相談の質と満足度を高められる!
◎ ライフプランソフトを使いこなせて、設計書も短時間で作れるようになる!
◎ ITにできることは任せ、FPの価値を発揮することに注力できる!
◎ 他の参加者と楽しみながら、多様なノウハウを学べる!
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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)
■7/28(日) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■7/28(日) 身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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