2019年01月31日

FP2級試験合格者で勉強会の企画にご協力いただける方を募集中!勉強会参加が無料になる特典あり

姉妹勉強会である「FP技能士3級2級合格勉強会」のほうで、新しい企画を進行中です。

「書店にはいろんなFP試験対策の本があるけど、どれを選べばいいですか?」という悩みは、FP試験を受験される方は誰しもお持ちだったと思います。
この悩みに答えるべく、複数社のFP2級の試験対策テキストに対して、試験問題へのカバー率を調査するという取り組みです。

テキスト発売後の試験で、その試験問題をしっかりカバーできていれば優秀なテキストだということが分かりますよね。
その調査を数名で分担して行い、調査結果をこれからのFP受験生に提供していくプロジェクトです。

応募いただいた皆さん同士でFP試験の体験を語り合う座談会もあります。
楽しみながら取り組めますし、下記の勉強会

・FP技能士3級2級合格勉強会
・FP技能士1級合格勉強会
・FPスキル実践活用勉強会

のいずれにも無料で参加できる特典(懇親会参加費も無料)もあります!

この企画にご応募いただける方は、国家資格FP技能士2級を合格済みの方、または先日行われた2019年1月試験の自己採点で合格が見込まれている方となっています。
応募の期限は2/9(土)ですので、お早目のご応募をお願いいたします。

この企画の詳細とご応募は、下記URLよりお願いいたします。
https://money-study.net/fp/project/index.htm
皆様のご応募を、お待ちしております!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■1/24(木) 確定申告がわかる!できる!【様々なケースでの申告書作成編】
■1/31(木) 確定申告がわかる!できる!【電子申告e-Tax実践編】

■2/11(月・祝)
ポートフォリオ理論の本質をわかりやすく学び、低リスク高リターンな国際
分散投資を、YahooファイナンスとExcelを使って実践する方法を学びます。

■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2019年01月29日

協会けんぽ&健康保険組合での、任意継続被保険者の標準報酬月額の上限

本日は、健康保険の制度についての話題です。

先日発表された内容になりますが、協会けんぽにおいて、平成31年度の任意継続被保険者の標準報酬月額の上限が30万円に改定されました。
平成30年度は28万円だったので、上限の引き上げとなります。

これによって負担増となるのは、およそ28万円以上の月収があった方が会社を辞めて任意継続被保険者を選んだ場合ですね。
その保険料負担が、昨年よりも少し増えることになります。

 
このように、任意継続被保険者の標準報酬月額の上限は、毎年改正されます。
協会けんぽに限らず、他の健康保険組合でも改定があります。

ちなみに、この任意継続被保険者の標準報酬月額の上限は、健康保険組合によって異なります。
年収の高い人たちが集まる健康保険組合はこの上限が高くなる傾向があり、上限が40万円以上の健康保険組合もあります。

会社員の方で退職予定の方は、一度自分が加入している健康保険組合のホームページなどで確認するとよいでしょう。
また退職者からFP相談を受ける時には、この知識が活かせますので、覚えておいてくださいね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■1/24(木) 確定申告がわかる!できる!【様々なケースでの申告書作成編】
■1/31(木) 確定申告がわかる!できる!【電子申告e-Tax実践編】

■2/11(月・祝)
ポートフォリオ理論の本質をわかりやすく学び、低リスク高リターンな国際
分散投資を、YahooファイナンスとExcelを使って実践する方法を学びます。

■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2019年01月26日

1/31(木) 確定申告e-Tax編勉強会 の参加申込者に、当日の案内メールをお送りしています

以前からのお知らせの通り、1/31(木)にFPスキル実践活用勉強会にて、
・確定申告がわかる!できる!【電子申告e-Tax実践編】
というテーマで、勉強会を開催します。

e-Taxを使うと、自宅で確定申告ができるという便利な一面があります。
しかし、マイナンバーカードやカードリーダーなどの準備が必要だったり、なれないと作業に詰まってしまうポイントもいくつかあるので、初めての方にはちょっと敷居が高いものです。
ですが、そこをわかりやすく説明し、e-Taxの準備から提出までをプロジェクターで投影してご紹介も致します。
確定申告に対する知識をより一層深められる内容となっています。

 
この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。
申込みされた方は、案内メールのご確認をお願いします。

 
■もし、案内メールが届いていないという場合は

申込直後に参加を受け付けた旨の自動送信メールを受け取っていれば、参加申し込みは受理されています。
当日の最新情報は下記ページでご案内しておりますので、ご確認のうえ当日は気を付けてお越しください。
https://money-study.net/schedule.htm

自動送信メールも受け取れていない場合は、お手数ですが下記お問い合わせのページより、お知らせ下さい。
https://money-study.net/contact.htm

 
勉強会当日は、集まった皆さんで、楽しく学べる雰囲気で進めていきます。
有意義な勉強会にいたしますので、どうぞよろしくお願いいたします!

なお、定員までまだ余裕はあります。
参加希望の方は、下記案内をご参照の上、どうぞお申し込み下さい。
皆様のお越しを、お待ちしております!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■1/24(木) 確定申告がわかる!できる!【様々なケースでの申告書作成編】
■1/31(木) 確定申告がわかる!できる!【電子申告e-Tax実践編】

■2/11(月・祝)
ポートフォリオ理論の本質をわかりやすく学び、低リスク高リターンな国際
分散投資を、YahooファイナンスとExcelを使って実践する方法を学びます。

■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2019年01月24日

3月の勉強会のご案内:家計シミュレーションソフト勉強会&相続相談勉強会

3月の勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。

少し先になりますが、3/17(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。

・家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
・FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

家計シミュレーションソフト勉強会を希望する声が多かったのと、相続業務に関わっている方に講師をお願いする機会があり、3月はこのような勉強会の企画となりました。

開催概要は、下記のとおりです。

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■家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう

住まいの選択肢として、持ち家を購入する、賃貸暮らしを続ける、老人ホームを利用する、など様々な選択肢があります。
それらを検討中の方は、次のような不安を抱えることも多くあります。

・住宅購入や住み替えに、どれくらいのコストがかかるのか
・住宅ローンを返し続けられるかが心配
・住宅購入後・住み替え後に、貯蓄が底を尽きてしまわないかが心配
・住宅購入後・住み替え後に、家計が苦しくなったらどうすればよいのか

住宅にかかる費用は、人生の中でも大きな比率を占めるものです。
誰しも住まいで失敗したくはありません。
でも、住宅購入にかかる費用や、その後の家計状況が事前にわかりづらいこともあり、不安を抱える方が多くいらっしゃるわけです。

このような不安をしっかり解決できるFPは、大変心強い存在ですよね。
そこで今回の勉強会では、住宅購入や住み替えを検討している方に対して、キャッシュフロー表を作って将来家計を分析&シミュレーションし、その不安を解決していく方法をご紹介します。

さらに、以上の内容を無料で簡単に行える家計シミュレーションソフト(ライフプランソフト)の活用方法もご紹介します。
検討している住まいの計画のもとで、住まいの費用がどれくらいかかるのか、住宅ローンの返済は無理なく行えるのか、住宅購入や住み替え後に貯蓄が底を尽きないか、などを短時間で簡単に分析できます。
キャッシュフロー表も、自動で作成できて便利です。
しかもコンピュータ上で何度もシミュレーションできるため、後々失敗しない人生の選択に役立てることができます。

ご自身の住宅購入や住み替えで役立てられることはもちろん、ファイナンシャルプランナーの方にとっては、住まいにまつわる相談業務を精度高く効率よく行えるようになります。

いくつかのサンプル相談事例をもとに、住宅購入や住み替えの問題点を解決するグループワークも取り入れています。
楽しみながらも、実践的な学びが得られる内容となっています。
皆様のご参加を、お待ちしています!




■FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

相続に関する知識はFP試験でたくさん学びます。
普段から、相続に関する情報に触れている方も多いことでしょう。
しかし、相続について不安・課題・要望を抱える方の力になれるかどうかは、知識量だけで決まるものではありません。
要望を実現することで別の問題が発生しないか、他の相続人とのトラブルが生じないか、相続税をうまく減らせるか、なども考えながら、答えを出さなければなりません。
多数の情報をうまく処理し、最終的には相談者にとって最も望ましい結果へ導く調整力も求められます。

そこで今回は、相続相談の経験豊富なFPとして活躍されている、奥憲一様を講師としてお招きしています。

今回用意している事例は、講師が業務上経験したものをもとにしていますが、祖父母の相続において、財産を1世代飛ばして孫へ継がせたい、しかも全財産を相続させたい、という意向も持つ方からの相談です。
親族関係者も多く、少々複雑な事例となっています。
正しい判断をするためにも、相談者への的確にヒアリング力が欠かせません。
この事例でゴールを目指していく過程で、相続相談の実践力を高められます。
講師が持つコンサルティングのノウハウも取り入れながら、相続のプランニングを体験しつつ、相続のスキルアップを目指していきましょう。

今回の勉強会では、個人で提案内容を考える個人ワークと、参加者同士でディスカッションしながら提案内容を深めていくグループワークも取り入れて、進めていきます。
最後に講師からの模範解答、コンサルティングのポイントについても紹介していただきます。

今後は、相続の件数も増える時代になり、FPとしてはますます相続の問題解決力が求められるでしょう。
この勉強会で課題解決の引き出しを増やし、いろいろな相談事を解決できるFPを目指しましょう!
皆さんのご参加を、お待ちしています!

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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!

 

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  今後の勉強会の開催予定
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■1/24(木) 確定申告がわかる!できる!【様々なケースでの申告書作成編】
■1/31(木) 確定申告がわかる!できる!【電子申告e-Tax実践編】

■2/11(月・祝)
ポートフォリオ理論の本質をわかりやすく学び、低リスク高リターンな国際
分散投資を、YahooファイナンスとExcelを使って実践する方法を学びます。

■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2019年01月19日

2019年4月以降の年金額が発表されました

昨日1月18日に、厚生労働省から、2019年4月以降の年金額について発表がありました。
それによると、年金額は昨年より+0.1%プラスと発表されました。

計算上、基礎年金満額は780100円となり、これは2015年4月〜2017年3月の時と同じ金額となります。

その計算根拠等は、後述の厚生労働省のサイトからPDFファイルをダウンロードできますので、そちらをご覧ください。

簡単に説明しますと、今年は物価(+1%)も賃金(+0.6%)もともに上昇しているため、賃金上昇率に合わせて年金額も本来は+0.6%となりますが、マクロ経済スライドにより-0.5%を取り入れ、
 +0.6%−0.5%=0.1%
の増額となったわけです。

このあたりのことは、実は11/25(日)に開催した、
・年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう
の勉強会で実は触れています。
この日に参加された方は、改めて資料を確認してみるとよいでしょう。

 
ちなみに、基礎年金満額以外にも、中高齢寡婦加算額や、各種の子の加算額、在職老齢年金に関する金額もあわせて変更になります。
やはり2015年4月〜2017年3月の金額になっていますので、そちらもご確認くださいね。

FPとしては、年金のアドバイスや、年金額シミュレーションで影響のある金額変更です。
もちろん、FP試験にも反映されていきますね。
毎年の年金の変化にも、ぜひ注目していきましょう。

 
年金額改定の詳細は、下記厚生労働省のサイトをご覧下さいね。
https://www.mhlw.go.jp/stf/houdou/0000191631_00003.html
 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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次の5月試験に向けた勉強会を、下記日程で予定しています。
 ・3月中旬ごろ:受験前に役立つ情報満載!FP合格ガイダンス会
 ・5月上旬ごろ:FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
 ・5月中旬ごろ:FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
日時・場所が決定次第、こちらで参加申込もご案内します。

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■1/24(木) 確定申告がわかる!できる!【様々なケースでの申告書作成編】
■1/31(木) 確定申告がわかる!できる!【電子申告e-Tax実践編】
■2/11(月・祝) ポートフォリオ理論を学び低リスク高リターンな国際分散投資

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
https://money-study.net/fp/session/

 
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