2018年10月28日

【補足】年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニング提案 勉強会の補足

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

昨日、11/25(土)に行う下記勉強会のご案内を差し上げました。
・年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう

初めて、教科書を使用する取り組みを行うとお伝えしましたが、教科書の書籍名や購入する方法など詳しいことは、下記の勉強会公式サイトにてご紹介しております。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

改めて、ご案内をさせていただきますので、ご都合つく方はぜひお越し頂けますと幸いです。

━━━━━━━━━━━━━━━━
自分は年金がもらえないのではないか、と年金制度に不安を持つ人が、若い世代を中心に増えています。
というのも、昔と異なり年収が上がらず、税や社会保障の負担も増えているからです。
最近では、「老後破綻」という言葉も登場し、明るい老後をイメージしにくくなっています。

しかしこの暗いイメージを覆し、一人一人が前向きに長期的な人生設計を描けることが望ましいですよね。
FP(ファイナンシャルプランナー)は、その人生設計をお金の面からサポートできることが、今後ますます求められるでしょう。

そこで今回は、社労士・FPとして、年金制度アドバイス、ライフプランニングサポートをされている佐藤麻衣子様を講師としてお招きし、年金とお金の将来不安をなくすためのライフプランニング提案について学びます。
今回の勉強会は、参加した皆さんが次のことを達成できるような内容にしています。

・公的年金の制度を正しく理解し、FPとして他人に説明・アドバイスできる
・2021年までに予定されている公的年金の改正を踏まえ、公的年金の将来性や意義を説明できる
・長期的な資金計画を、キャッシュフロー表を使って表現・説明できる
・年金を取り巻く状況が厳しくなっても、それを乗り切る選択肢を増やし、人生設計のサポート・アドバイスができる
・相談者一人一人の働き方や人生観に沿って、生きがいを感じられるライフプランを設計でき設計できる
・ライフプラン相談に乗るとき、お客様の心を前向きにしていける話の組み立て方ができる

以上の内容を座学だけでなく、クイズ形式、相談シミュレーション形式、グループワーク形式も取り入れながら、楽しく進行していきます。

これからの時代は、年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニング提案が求められることでしょう。
その実践力を高める機会となりますので、皆様のご参加をお待ちしております。
━━━━━━━━━━━━━━━━

今回は、教科書を使用して進行する、という初めての取り組みを行います。
教科書の購入は必須ではありませんが、事前にお読みいただいた状態で参加頂くことで、さらに学びを深められるようになっています。
この教科書の上乗せとなる内容を、3時間の限られた開催時間で扱います。
また、教科書の記述を見ながら進行する箇所や、教科書の内容を把握している前提で進行する箇所が一部にございます。
つきまして、可能な限り教科書を入手いただき、お読みの上でご参加いただければと思っております。

教科書の書籍名など詳しいことは、勉強会の案内ページ(下記URL)で
ご案内しておりますので、ご覧ください。
https://money-study.net/schedule.htm


また、相談者のライフプランニングを効率よく行うライフプランソフトを勉強会の中で使用する場面があります。
ライフプランソフトの使いこなし方の勉強会も、同じ日に同じ会場で開催しますので、こちらもご都合つきましたらご参加ください。

 
以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■11/25(日) 家計シミュレーションソフトを、将来の家計改善に役立てよう
FPも使う家計分析専門ソフトを使って、将来の収入、支出、貯蓄額を予測し、
簡単にキャッシュフローも作って課題解決に役立てる方法を学びます。

■11/25(日) 年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう
年金不安を払拭し、FPとして生きがいを感じられるライフプランの立て方・
話し方を、一線で活躍する講師をお招きして学んでいきます。

■12/16(日) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)
税や社会保険などFP6分野にわたる制度改正を、広く深く学べる内容です。
時代に合った提案ができ、お客様に価値を提供できるFPを目指しましょう!

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■11/10(土) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■11/10(土) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■12/16(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2018年10月27日

[年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう] 勉強会のご案内

11/25(土)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう

改めて、ご案内をさせていただきますので、ご都合つく方はぜひお越し頂けますと幸いです。

今回は社会保険とライフプランニングに関する業務をされている講師をお招きして、講義だけでなく、ライフプラン提案のグループワークも取り入れて進めていきます。
開催概要は、下記のとおりです。

━━━━━━━━━━━━━━━━
自分は年金がもらえないのではないか、と年金制度に不安を持つ人が、若い世代を中心に増えています。
というのも、昔と異なり年収が上がらず、税や社会保障の負担も増えているからです。
最近では、「老後破綻」という言葉も登場し、明るい老後をイメージしにくくなっています。

しかしこの暗いイメージを覆し、一人一人が前向きに長期的な人生設計を描けることが望ましいですよね。
FP(ファイナンシャルプランナー)は、その人生設計をお金の面からサポートできることが、今後ますます求められるでしょう。

そこで今回は、社労士・FPとして、年金制度アドバイス、ライフプランニングサポートをされている佐藤麻衣子様を講師としてお招きし、年金とお金の将来不安をなくすためのライフプランニング提案について学びます。
今回の勉強会は、参加した皆さんが次のことを達成できるような内容にしています。

・公的年金の制度を正しく理解し、FPとして他人に説明・アドバイスできる
・2021年までに予定されている公的年金の改正を踏まえ、公的年金の将来性や意義を説明できる
・長期的な資金計画を、キャッシュフロー表を使って表現・説明できる
・年金を取り巻く状況が厳しくなっても、それを乗り切る選択肢を増やし、人生設計のサポート・アドバイスができる
・相談者一人一人の働き方や人生観に沿って、生きがいを感じられるライフプランを設計でき設計できる
・ライフプラン相談に乗るとき、お客様の心を前向きにしていける話の組み立て方ができる

以上の内容を座学だけでなく、クイズ形式、相談シミュレーション形式、グループワーク形式も取り入れながら、楽しく進行していきます。

これからの時代は、年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニング提案が求められることでしょう。
その実践力を高める機会となりますので、皆様のご参加をお待ちしております。
━━━━━━━━━━━━━━━━

なお、今回は教科書を使用して進行する、という取り組みを行います。
教科書の購入は必須ではありませんが、3時間の開催時間では伝えきれない部分を理解し、勉強会当日の内容を深く素早く理解できる仕組みが、今回の勉強会には含まれています。
可能な限り教科書を入手いただき、お読みの上でご参加いただければと思っています。

また、相談者のライフプランニングを効率よく行うライフプランソフトを使用する場面があります。
ライフプランソフトの使いこなし方の勉強会も、同じ日に同じ会場で開催しますので、こちらもご都合つきましたらご参加ください。

 
以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■11/25(日) 家計シミュレーションソフトを、将来の家計改善に役立てよう
FPも使う家計分析専門ソフトを使って、将来の収入、支出、貯蓄額を予測し、
簡単にキャッシュフローも作って課題解決に役立てる方法を学びます。

■11/25(日) 年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう
年金不安を払拭し、FPとして生きがいを感じられるライフプランの立て方・
話し方を、一線で活躍する講師をお招きして学んでいきます。

■12/16(日) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)
税や社会保険などFP6分野にわたる制度改正を、広く深く学べる内容です。
時代に合った提案ができ、お客様に価値を提供できるFPを目指しましょう!

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■11/10(土) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■11/10(土) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■12/16(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2018年10月24日

FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)、のご案内

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。

少し先になりますが、12/16(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。
・FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)

開催概要は、下記のとおりです。

━━━━━━━━━━━━━━━━
社会状況の変化に合わせて、税・年金・投資・相続などのお金の制度は毎年変化しています。
そのため、FP試験合格当時に習得した知識は、次第に古くなってしまいます。

最新の制度を把握していないと、FPとして相談、執筆、講演を行うときに、誤った古い情報を発信してしまいます。こうなると、お客様に迷惑をかけてしまい、信頼を損ねてしまう場合もあります。
また、最新の制度を理解できていないことで、他のFPより見劣りしてしまう一面もあります。

逆に、制度改正を踏まえて活動することによって、誰よりも先に有益な情報提供や提案を行うことができます。
一線で活躍するFPほど、最新のお金の制度を知っておくことは、欠かせないはずです。

そこで今回の勉強会では、FP6分野に関連して、直近1年6か月間に発表された新制度&制度改正を広く、そして細かく学びます。
いわゆる税制改正だけではなく、社会保険・資産運用・不動産に関する改正事項も扱います。
過去に施行された制度だけではなく、将来施行されることが決まった制度も含め、全部で110項目ほどを学びます。

当日の進行担当である当勉強会スタッフは、FP6分野の改正内容をFPや金融関係者へ説明をしたり、法改正に基づいてコンピュータシステムを作り替える業務もしています。その立場からも、単に制度を学ぶだけではなく、FPとしてのアドバイス・提案につなげる実務的な観点も含めています。
FP業務に役立つ改正事項を、分かりやすく理解することができますよ。

FP1級・CFP試験にも対応した内容なので、制度改正を網羅的に学べます。
最新の制度を理解して、お客様に価値を提供できるFPを目指しましょう!
FPスキルアップを目指す皆様のご参加を、お待ちしています!
━━━━━━━━━━━━━━━━

以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■11/25(日) 家計シミュレーションソフトを、将来の家計改善に役立てよう
FPも使う家計分析専門ソフトを使って、将来の収入、支出、貯蓄額を予測し、
簡単にキャッシュフローも作って課題解決に役立てる方法を学びます。

■11/25(日) 年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう
年金不安を払拭し、FPとして生きがいを感じられるライフプランの立て方・
話し方を、一線で活躍する講師をお招きして学んでいきます。

■12/16(日) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)
税や社会保険などFP6分野にわたる制度改正を、広く深く学べる内容です。
時代に合った提案ができ、お客様に価値を提供できるFPを目指しましょう!

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■11/10(土) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■11/10(土) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■12/16(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2018年10月23日

ライフプランソフトで保険見直しと、若者向け金融教育の勉強会を開催しました!

先日10/21(日)に、FPスキル実践活用勉強会にて、下記の勉強会を開催しました。
・家計シミュレーションソフトで家計と保険の見直しをやってみよう
・若者向け金融教育を体験し、実践できるようになろう

 
午前中に行った家計シミュレーションソフトの勉強会では、ソフトを使った保険の見直し方法をご紹介しました。
保険の見直しの前に、将来の家計に問題がないかを先にチェックすることの大切さや、家計に問題があった場合の見直し方法と注意点、などをお伝えしました。

このソフトを使うと、複雑なキャッシュフロー表を簡単に作れることに驚かれた方もいらっしゃいましたね。
手数がかかる金融計算はコンピュータに任せればよく、お金の課題の解決自体にFPが注力できる環境を作ることできます。
このソフトも活用しながら、FP業務を効率よく行っていただければと思います。

ソフトを使った老後年金の見積もり方法や、住まい費用の見積もり方法など、保険以外でもご質問を多くいただきました。
保険以外のテーマで、ソフトを使ったFP業務についてご紹介する機会を、今後にご用意したいと思っています。

 
午後に行った金融教育の勉強会では、若者向けの金融教育の授業を体験しながら、実施のコツをつかんでいただく内容で進めました。
生徒同士でお互いの考え方を共有したり、若者の思いを受け止めるなど、進行役を務めるうえで大切な心がまえへの理解も深まったのではないでしょうか。

今回の参加者からは、自分でもっと積極的に金融教育を行っていきたいがどうすればよいか、という質問もたくさんいただきました。
手っ取り早く行うには、金融教育を実施している組織との接点を持つか(入社、業務提携、派遣候補者として登録など)、自ら企画して実行していくという方法があるとお答えしました。

やる気に満ち溢れている皆さんが、実際に金融教育に踏み出していただけることを、私も期待しています。

今回は、大阪、広島、島根、そして沖縄からお越しの方もいらっしゃいました。
普段からFP・お金に関わるお仕事をされていらっしゃる方が、わざわざここまで足を運んでいただいていることに驚くとともに、遠くからでも参加したくなる有益な会を、これからも開催を続けていこうと思っています。

 
金融教育の勉強会終了後に、懇親会も行いました。
10人ほどの方が参加されましたが、FP資格をどのように活用していくか、FP知識を得たことでどのように社会に価値を届けられるのか、ということが話題に上がりました。
FP資格をこれから取る人や、FPを目指したいと考える人のお役に立てるよう、当勉強会の新しい企画についてのお話も飛び出しました。
この勉強会で知り合った者同士で、新しい価値を作り上げて行く活動が生まれることは、私としても嬉しいです。
今後の展開にも、ご期待下さいね!

 
【今後の勉強会のご案内について】
勉強会の開催案内は、下記メールマガジンとfacebookでご案内いたします。
いち早く開催日を知りたい場合は、こちらにご登録をお願いいたします。

メールマガジン(無料):
 https://money-study.net/life-plan/info/mail-magazine.htm
facebookページ:
 https://www.facebook.com/fp.skill.study/
 ※いいねを押すと、皆様の画面に案内が表示されるようになります。

下記のご案内も、ご覧ください。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■10/21(日) 家計シミュレーションソフトで家計と保険の見直しをやってみよう
一人一人の家計や人生設計を考慮し、家計の改善と適切な保険を選ぶ方法を
無料のFP向け専用ソフトを使いながら分かりやすく学びます。

■10/21(日) 若者向け金融教育を体験し、実践できるようになろう
若者向け金融教育を体験しながら実施のコツを学べます。それを真似すれば、
あなたも金融教育を自信をもって実施できるようになりますよ!

■11/25(日) 家計シミュレーションソフトを、将来の家計改善に役立てよう
FPも使う家計分析専門ソフトを使って、将来の収入、支出、貯蓄額を予測し、
簡単にキャッシュフローも作って課題解決に役立てる方法を学びます。

■11/25(日) 年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう
年金不安を払拭し、FPとして生きがいを感じられるライフプランの立て方・
話し方を、一線で活躍する講師をお招きして学んでいきます。

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■11/10(土) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■11/10(土) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2018年10月20日

リフォームフェアに参加して、住まいのこだわりとコストについて考えた

先日、家づくりリフォームフェアに行ってきました。
キッチン、ふろ、トイレ、外窓、玄関ドア、床材、インテリア用品など、家のパーツともいえる商材を比較検討できるフェアでした。

私は普段、住まいに関するお金のことばかり頭にいってます(笑)
ですがこの日は、住まいを構成するパーツの種類やグレードの違いを、いろいろ見比べて考える機会になりました。

キッチンやトイレなどは、今どきの流行りや、みんながあこがれるものがいいですよね。
いろいろ見比べて、触って、担当者に話を聞いて、と熱心なお客さんもたくさんいました。
そういうものを積極的に取り入れてお家を作れば、快適で充実感のある暮らしができますね。
でもその代わり、お金はかかりますが・・・

逆にコストを抑えることを優先すれば、20年前のグレードのおうちレベルになってしまうかもしれませんが、住まいにかけるお金を大きく減らすこともできそうです。

このフェアで展示されていたのは、一流メーカーのものがほとんどでした。
ホームセンターで売られているものと比較すると、2〜3倍ほどの価格差もありました。
いい商材なのはわかるけど、うーん、倍額まで払いたいかな・・・なんて思いながら見ていましたが、そこは住まいへのこだわりと、かけるお金のバランスでしょうね。
おうちのファイナンシャルプランニング、とても奥が深いです。

なんて考えている私は、やっぱりお金の方に強く意識が行ってしまう人です(笑)

 
暮らしにこだわりがある人向けの選択肢も、豊富にある時代だとも感じました。

とにかく省スペースで暮らしたい人(同じ暮らしをするにも小さい延べ床面積で済ませられる)、断熱性能にこだわりたい人(省エネルギー住宅)、防犯性能を高めたい人、家全体のカラーコーディネートにこだわりたい人、ペットとの暮らしにこだわりたい人、防音性能を高めたい人、などなど、こういうこだわりニーズを満たす商材も今はたくさんありますね。

こだわりの注文住宅や、リフォームを機にちょっとこだわってみたい、という人も、きっと多いのでしょうね。

 
住まいの費用っていくらくらいかかるの?って気にする人は多いです。
ですが、購入価格の平均値1本だけを紹介したところで、本当にその方の参考にはならないですよね。
住まいのパーツにグレードや価格差があり、また住まいの条件やこだわりによっても住宅費に差が生まれることは明らかです。

どういう条件ならどれくらいのコストになるのか、いくつか事例を出せるようになれば、FPとしてのコンサル力も高まりそう。
住宅に関するファイナンシャルプランニングの切り口を増やすことも大事かな、とこのフェアに参加して思ったのでした。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■10/21(日) 家計シミュレーションソフトで家計と保険の見直しをやってみよう
一人一人の家計や人生設計を考慮し、家計の改善と適切な保険を選ぶ方法を
無料のFP向け専用ソフトを使いながら分かりやすく学びます。

■10/21(日) 若者向け金融教育を体験し、実践できるようになろう
若者向け金融教育を体験しながら実施のコツを学べます。それを真似すれば、
あなたも金融教育を自信をもって実施できるようになりますよ!

■11/25(日) 家計シミュレーションソフトを、将来の家計改善に役立てよう
FPも使う家計分析専門ソフトを使って、将来の収入、支出、貯蓄額を予測し、
簡単にキャッシュフローも作って課題解決に役立てる方法を学びます。

■11/25(日) 年金とお金の将来不安をなくせるライフプランニングを提案しよう
年金不安を払拭し、FPとして生きがいを感じられるライフプランの立て方・
話し方を、一線で活躍する講師をお招きして学んでいきます。

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■11/10(土) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■11/10(土) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 不動産・住まい