2018年07月31日

FP1級やCFPの資格が、仕事でどう役に立つの? その1

今回は、FP資格の最上位であるFP1級技能士・CFPに関するお話です。

先日、私が運営している「FP技能士1級合格勉強会」で、FP1級受験者向けの勉強会を開催しました。
「難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会」というテーマの勉強会だったのですが、問題を解く試験対策の会というよりは、FP1級の資格の特徴やメリットをご紹介したり、1級の資格を取るための勉強法を解説する内容でした。

参加者の多くは1級試験合格に向けて勉強を始めていらっしゃいましたが、FP1級まで取る必要があるのだろうか、1級の資格を取って仕事にどうつながっていけるのだろうか、という疑問を解消するきっかけをつかみたくて、参加された方もいらっしゃいました。


FPの最上位資格にどんなメリットがあるのか、ということは、多くの方が気になっているのではないでしょうか。
すでにFP1級やCFPの資格を取ったにもかかわらず、「いまいち活用できてないな・・・」と感じている方もたくさんいらっしゃるくらいですからね。

そこで、これから何回かに分けて、FP1級やCFPの資格の活用についてお伝えしていこうと思います。


まず、私個人的なことを言えば、FP1級の資格は仕事柄役に立っていますし活用しています。
しかも、6分野全部にわたって、です。
もう少し正確に言うと、FP1級という資格が直接的に役立っているわけではなく、1級で学んだ内容が仕事柄役に立っています。

FPや金融機関の方が業務で使うコンピュータシステムを作るのが私のメイン業務ですが、保険業界、証券業界、不動産業界など幅広くかかわっています。
ある1つの業界だけに関わるなら、ある1分野の専門知識があればよいでしょう。
ですが私はそれぞれの業界において、FP、金融機関の人、不動産業界の人、税理士など、お金の専門家の方がお客様となっています。
そのお客様と対等な立場で業務のお話をすることが求められますので、1級レベルの専門知識も必要ですから、必然的にFP6分野の1級レベルの知識を日々活用しているわけなのです。

気づけば、いろいろな業界とかかわって仕事をするようになりました。また「あの人は6分野に詳しい」と思ってもらえるようになったことで、いろいろな業界の方と関わる機会も増えました。
(「6分野に詳しい」と発言する人はいませんが(笑)、FP6分野に関心を持っている皆様に対してわかりやすいように、こう表現しています)

 
私はこのようなバックグラウンドがあるので、FP1級レベルの学びがどのように役に立つのかを説明することができます。
が、6分野にわたって1級レベルの学びを必要とする人はほとんど存在せず、自分で言うのもナンですが、これは極めてレアケースだと思います。
(同じようにFP1級レベルで6分野の知識を使う方が他にいらっしゃれば、仲良くしたいので連絡ください!笑)

ちょっと個人的な話が長くなってしまいましたが、自分の体験からも、自分が見てきたお金の世界から判断しても、FP1級レベルの知識が役に立つ場面は、確実に存在します。
次回から、FP1級とCFPの活用場面について、ご紹介していきたいと思います。

皆様も思うところがございましたら、私の投稿に返信してお知らせください。
皆様から寄せられたご意見も含めながら、話を展開していこうと思っています。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月27日

「ライフプランソフトを活用しFP相談の質と満足度を高めよう」を開催しました

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

先日7/26(木)に、「ライフプランソフトを活用しFP相談の質と満足度を高めよう」のテーマで勉強会を開催しました。
FPの方も多くお越しいただきました。

私のほうで開発している無料のライフプランソフトFinancial Teacher Systemを用いて、お金の相談にのるときに役立つソフトの使い方、相談者特有の事情を考慮しつつ課題を解決するときに大切な心構え、などをお伝えさせていただきました。
今回のお話の内容は、何人ものFPの方が実際に行われているコンサルティング方法をベースにしてしていますので、今後に皆様がお金の相談にのるときにもお役に立てましたら幸いです。

このソフトは、下記ページから利用登録をしていただければ、どなたでも
無料でご利用いただけます。
https://financial-teacher.net/info/introduction.htm


ちょっとしたグループワークも入れ、お金の課題解決にもチャレンジしていただきました。
楽しみつつも、周りの方の発想やアイデアが、今後の参考・気付きになりましたら幸いです。
皆さんが元気に楽しくグループワークをされていたところに、運営側の私が入れなくてちょっと寂しかったです(笑)
終了後に何人かの方と情報交換をさせていただきましたが、今後に皆様ともゆっくりお話しできる機会が持てることを楽しみにしております。
土日開催の時には、懇親会も行っているのですけれどね。
今回は平日の夜だったので、懇親会はまた次回以降に行いたいと思っています。

来月8月は、8/30(木)に金融のオプションをテーマに勉強会を開催します。
詳細と参加申し込みは、下記ご案内をご覧ください。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
FP向けのキャッシュフロー作成&家計分析などライフプランニングを
サポートするソフトを使い、FP相談の質と満足度を高める方法を紹介します。

■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月24日

顧客との対面相談では、課題とその解決法を明らかにすることが重要

今回は、FP相談に関する話題です。

先日、複数のFPと、対面相談の流れについて話をする機会がありました。
対面相談で、言わないように気を付けていること、面談の時間内に必ずやり遂げること、他のFPと差別化している点、などの話で盛り上がりました。

その中でどのFPも大切に考えていることがありましたので、それを今日はご紹介します。

 
そのFPたちが大切に考えていたのは、お客様が抱える悩みや課題を正確につかみ取り、それに対して納得感のある解決策を提示する、ということでした。
一方で、お金の制度をたくさん紹介したり、キャッシュフロー表づくりにこだわりすぎることは、対面相談では積極的には行わない、とのことでした。

その場にいた多くのFPの方も、FPとして活動し始めた頃は、お金の制度を伝えること、キャッシュフロー表を作ってあげることに対するこだわりが強かったそうです。いわば、FPからの情報提供に比重を置いたサービスですね。
いろいろ情報提供をして、お客様が一段とお金の面で有利になってほしいというFPとしての情熱から、そのような情報提供に比重を置いていました。
でも、お客様は制度を知りたくてFPに相談に来るわけでもなく、キャッシュフロー表も積極的には望んでいないということを、相談の回数を増やしていくにつれて、気づいたそうです。

お客様の考えを知るにつれて、情報提供ではなく「お客様の課題を知り、お客様の悩みに共感し、そして解決させて安心してもらう」という活動こそ、FPに求められるスキルであり、お客様がFPに相談したい動機なのだということに気づいたそうです。

キャリアを積んだFPの方は、皆このお話に共感していました。
私も、まったくその通りだと思って話を聞いていました。

 
これからFPを目指したい方、より一層顧客から支持されるFPになりたい方は、この点を意識してみて下さいね。
FP試験で勉強したことを直接的に使おう、という発想をいったん断ち切って、ひたすら悩み相談員になるつもりで(そのうえでFP試験で勉強したことが使えるなら使う)やってみてはいかがでしょうか。

なお、FPスキル実践活用勉強会でも、FP相談シミュレーション形式の勉強会をたびたび行っています。
顧客の課題を見つけ出し、その解決策を考える、という取り組みもしていますので、相談スキルを上げたい方は、どうぞご参加くださいね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
FP向けのキャッシュフロー作成&家計分析などライフプランニングを
サポートするソフトを使い、FP相談の質と満足度を高める方法を紹介します。

■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会
■8/19(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月19日

7/26(木)ライフプランソフトの勉強会参加申込者に、当日の案内メールをお送りしています

以前からのお知らせの通り、7/26(木)にFPスキル実践活用勉強会にて、
・ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
というテーマで、勉強会を開催します。


この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。
(このメールマガジンとは別のメールで、お送りをしております)

申込みされた方は、ご確認をお願いします。
申込をしたのに、当日のご案内メールが届いていないという方がいらっしゃいましたら、お手数ですが下記お問い合わせのページより、お知らせ下さい。

【お問い合わせのページ】
https://money-study.net/contact.htm

 

勉強会当日は、集まった皆さんで、楽しく学べる雰囲気で進めていきます。
有意義な勉強会にいたしますので、どうぞよろしくお願いいたします!

なお、定員までまだ余裕はあります。
参加希望の方は、下記案内をご参照の上、どうぞお申し込み下さい。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
FP向けのキャッシュフロー作成&家計分析などライフプランニングを
サポートするソフトを使い、FP相談の質と満足度を高める方法を紹介します。

■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
理解が難しいオプションですが、身近な買い物を例にとった説明でスッキリ
理解でき、資産運用やFP1級・証券外務員1種の試験対策にもなる内容です。

<姉妹勉強会のご案内>
■7/22(日) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/22(日) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2018年07月17日

災害の被災者に対する、保険業界の特別対応について

今月初めから、西日本を中心に大雨による大きな被害が出ました。
被災された皆様に、心よりお見舞い申し上げます。

大雨や地震など災害が発生すると、被害の大きかった都道府県・市町村に対して、災害救助法が適用されます。
災害救助法が適用されると、国や自治体が被災者の救助、生活支援に加わり、それらにかかる費用も負担します。
今回の大雨でも、大きな被害が報じられた翌日に、被災地に災害救助法が適用されています。

 
保険業界も、この災害救助法が関連しています。
災害救助法が適用された地域の保険契約者に対しては、次のような措置が取られます。

・保険料の支払いを、払込猶予期間を特別に延長される
・保険金の請求手続きが一部簡略化され、迅速に保険金を受け取れる
・親族が保険会社に問い合わせると、保険契約があるかどうかを回答してくれる

ただ、上記いずれも申し出が必要であり、保険会社側が自動的に行ってくれるわけではないことにご注意ください。

 
上記の取り扱いについては、災害が発生する都度、生命保険協会のホームページで公表されます。
今回の大雨災害に関しては、下記URLになります。
http://www.seiho.or.jp/info/news/2018/20180707.html

保険業界では、このような被災者に対する特別な措置を行っていることを、ぜひ知っておいてください。
災害発生後のいざという時に、役立つ知識になりますから。

 
ちなみに現在、FP技能士1級〜3級の受験申込期間ですが、これに関しては受験申込の期間延長などの特別な措置は全く発表されていません。
もし被災地にお住まいの方が受験を希望される場合は、現状では規定通り、期限内に受験申し込みが必要ですので、ご注意ください。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■7/26(木) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■8/30(木) 身近な事例から学ぶ、金融オプションの正体と損得判断

<姉妹勉強会のご案内>
■7/22(日) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/22(日) 難関FP1級学科を乗り越えるための合格ガイダンス会
■7/29(日) FP1級新制度&制度改正事項 徹底対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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