2017年09月16日

9/18(月・祝) 1億円以上お持ちの方のFP家計診断勉強会、最終ご案内です

開催がいよいよ2日後になりました、下記勉強会の最後のご案内です。

・FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしていますので、ご確認をお願いします。
届いていない場合は、公式サイトのお問い合わせページよりお知らせください。

【お問い合わせ】
http://money-study.net/contact.htm

まだ参加申し込みは受け付けていますので、参加希望の方は下記ページよりお申し込みをお願いいたします。
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

いつものように、参加者の皆さんと楽しく学べる買いにしていきます。
皆様のご参加を、お待ちしております。
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 07:35| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2017年09月13日

リスク許容度を損失の大きさで測る場合の注意点

数千万円以上の資産を持っている方に対して資産コンサルティングや家計診断を行う場合、「資産運用」の提案をするケースがあるでしょう。
その場合、相手のリスク許容度を測り、その方に適した資産運用提案をすることが大切です。

リスク許容度の測り方は様々ありますが、その場合の一つの注意点をご紹介したいと思います。

資産運用における損失にどれくらい耐えられるかを測るために、
「100万円を投資した結果、20%の損失が出ることを許容できますか?」
というような質問をして、「許容できる」という回答を得たとします。

このとき、「この方は20%の損失まで耐えられるんだ」安易に判断してはいけません。
なぜなら「100万円ではなく手持ちの500万円を投資したとしたら、20%の損失は許容できない」と判断するかもしれないからです。

つまり、
100万円の20%=20万円の損失なら、許容できる
500万円の20%=100万円の損失なら、許容できない
というように、損失の絶対額で判断することがあるのです。

投資金額が大きくなるほど、同じ損失割合(マイナスリターン)であっても、損失の金額は大きくなります。
ですから、資産運用に投じる額も把握し、さらに万一の損失が生じた場合のライフプランニング(キャッシュフロー表)をも考慮して、リスク許容度を測ることが望ましいです。
資産運用提案を行う場合には、この点も参考にしてくださいね。

 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 22:06| Comment(0) | TrackBack(0) | 金融資産運用・経済

2017年09月12日

10月の勉強会は「家計と保険の見直し」「相続トラブル解決」がテーマです

現在、来週に開催する下記の勉強会の参加申し込みを受け付け中です。
・FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

まだ定員まで余裕はありますので、ご都合つくようでしたらぜひお越しください。


さらに次回のFPスキル実践活用勉強会の、開催日時と内容が決まりました。
次回は10/22(日)に、下記のテーマで午前と午後に開催します。

・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計見直し、保険見直しに応用できる内容です)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

いずれも、いつものように参加者の皆さんとグループディスカッションなどもしながら、楽しく学びを深める機会にしていきますね。

 
この勉強会の詳細と参加申し込みは、下記公式サイトでご案内しております。
詳しい内容は、こちらをご覧いただきますよう、よろしくお願いします。
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

皆様のご参加を、お待ちしております。

 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 06:41| Comment(0) | TrackBack(0) | FPスキルアップ・FPビジネス

2017年09月10日

9/18(月・祝) FPスキル実践活用勉強会の参加者に、当日の案内メールを送りました

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

以前からのお知らせの通り、9/18(月・祝)にFPスキル実践活用勉強会にて、

・FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

というテーマで、勉強会を開催します。


この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。
申込みされた方は、ご確認をお願いします。
もしメールが届いていない方がいらっしゃいましたら、お手数ですが下記お問い合わせのページより、お知らせ下さい。

【お問い合わせのページ】
http://money-study.net/contact.htm

 

勉強会当日は、集まった皆さんで、楽しく学べる雰囲気で進めていきます。
有意義な勉強会にいたしますので、どうぞよろしくお願いいたします!
終了後には懇親会も行いますので、こちらにもご都合つきましたらぜひお越しください。

なお、定員までまだ余裕はあります。
参加希望の方は、下記案内をご参照の上、どうぞお申し込み下さい。

 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 09:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2017年09月07日

リタイア後に資産運用をすべきかどうか、というお話

次回の勉強会は、9/18(月・祝)に下記のテーマで開催します。

・FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

その予習となる情報提供も兼ねて、定期的にリタイアメントプランニングについて書いています。

今回は、リタイア後に資産運用を行うべきか、という話題です。
多様なリタイアメントプランニングがありますが、本日ご紹介する内容を、プランニングの一つの考え方として見ていただければと思います。

 
リタイア後の収入は、主に公的年金となる方がほとんどでしょう。
年金だけで暮らしていくことに不安を持ち、資産運用で収入を確保することを検討する人もいます。

FPとしては、ここで資産運用を提案したくなるかもしれません。
しかし、資産運用をすべきかどうかを、しっかり把握することが重要です。

 
リタイア後の資産運用は、余裕資金で行うべきです。
ということは、リタイア生活を送る方に、そもそも余裕資金があるのかどうかを把握しなければなりません。

老後のライフプランシミュレーションを行った結果、早期に資産が底を尽きるのであれば、資産運用以前に、まず生活設計を見直す必要があります。
資産運用をせずとも(運用益が常時0%で)問題のない収入と支出のバランスを整えることを、先に行うべきといえます。

不足する生活費を、資産運用で稼ぎ出すという発想は、安易な発想です。
万一、投資で元本割れを起こすと、より一層生活が苦しくなってしまいます。
そうなると、「FPに生活費を奪われた!」と相談者は感じるかもしれません。

とはいえ、将来的に資産が減少するにしても、退職金をもらった直後など、ある一定額の資産がまとまっている場合には、リスクの低い商品(急な価値低下が起こる可能性が極めて低い商品)で運用するという方法はあります。
相談者の資産を増やすことではなく、安心できるリタイアメントプランニングを立案することが、本来のFPに求められる姿勢だと思います。

 
次回9/18(月・祝)に行う「FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)」では、相談シミュレーション形式で進めます。
自分がFPとしてどう相談に臨むのかを考えながら、リタイアメントプランを立てる練習にもなります。

ご興味をお持ちになりましたら、どうぞご参加ください。
勉強会の詳細は、下記のご案内をご覧ください。
 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 06:59| Comment(0) | TrackBack(0) | 金融資産運用・経済