2019年03月26日

「ライフプランソフトで住宅購入の検討」ニーズにこたえるため勉強会を急遽開催!

みなさま、こんにちは。
FP勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

来月4/18(木)に、下記のテーマで勉強会を開催することにいたしました。

■ライフプランのソフトで、将来も安心できる住宅購入プランを立てよう

 
ここ最近は一般の方を中心に、ライフプランニングのソフトを使って、下記のようなお金の課題を解決しよう、という動きが強くなっております。

・住宅購入に、どれくらいのコストがかかるのかわからない
・住宅ローンを、最後まで返し続けられるかが心配
・住宅購入後に、家計が苦しくなったらどうしよう
・変動金利と固定金利のどちらがいいのか、繰上げ返済をすべきかどうかが
 分からない
・賃貸暮らしと持家購入と、どちらが良いのか判断がつかない

私自身、フリーソフトでライフプランニングのソフトを開発・提供しており、一般の方がライフプランソフトを使う動機として最も大きいのが「住宅購入」であることは、以前からつかんでいました。
ところが最近は、雑誌記事やインターネット記事で、ライフプランニングの重要性とともにライフプランソフトを使ったアドバイスをする機会も増えてきました。

私が開発しているライフプランソフトの登録者も急増しています。
住宅購入で資金計画を立てる方、住宅購入のサポートを求めている方が、私の周りに増えてきたことを実感しています。
そこで、そのニーズにこたえるために、ライフプランソフトを使って住宅購入プランを立てることをテーマとした勉強会を、急遽開催することにしたのです。

今月3/17(日)にも、FP向けに下記の勉強会を開催しました。
・家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう

この内容を一般の方向けにアレンジし、基本的なライフプランニングの立て方や、多様な住宅購入シミュレーションの方法を説明をする内容で開催します。

この勉強会の参加メリットは、下記の通りで設定しています。

・プロのFPのノウハウを学びながら、住まいの資金計画を立てられる!
・住宅購入に関する様々な検討が簡単にできる!
・ライフプランソフトを使いこなせ、将来の人生設計に役立つ!
・将来の収入、支出、貯蓄額を把握できる力がつく!
・将来の家計に問題があっても、解決できるようになる!

一般の方にとっては、なかなか見えづらいところが見えるようになる点がメリットですね。
住宅購入を支援するFPの皆さんにも、参考になるところは取り入れていただければと思っております。

一般の方もFPの方も、どちらもご参加いただけます。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■4/18(木) ライフプランのソフトで、将来も安心できる住宅購入プランを立てよう
■4/28(日) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■4/28(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■5/4(土):FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■5/5(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■5/19(日):FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2019年03月25日

100歳まで安心できるライフプランの作り方、の勉強会を開催しました

先日3/21(木・祝)に、FPスキル実践活用勉強会で下記の勉強会を開催しました。
・日経WOMANに登場したFPが教えます!100歳まで安心できるライフプランの作り方

 
前半には、ライフプランソフトの活用法をご紹介しながら、精度高く将来の家計をシミュレーションすることの大切さと、上手にソフトを活用するための操作のポイントをご紹介いたしました。

後半は、FPであり社労士の佐藤麻衣子様にご登場いただき、将来に貯蓄が底を尽きるとわかった場合の対処法や改善案をいくつもご紹介いただきました。
そのような対処法の引き出しをたくさん持っているほど、お金の困難を柔軟に乗り切りやすいことも体感していただけたのではないでしょうか。

 
参加者の中にはFPの方も、そうでない一般の方もいらっしゃいました。
最後にはそれぞれの立場からもご質問があり、一つ一つお答えをしていきました。

今後に家計に向き合う時の参考にしていただけますと幸いです。

 
【今後の勉強会のご案内について】
勉強会の開催案内は、下記メールマガジンとfacebookでご案内いたします。
いち早く開催日を知りたい場合は、こちらにご登録をお願いいたします。

メールマガジン(無料):
 https://money-study.net/life-plan/info/mail-magazine.htm
facebookページ:
 https://www.facebook.com/fp.skill.study/
 ※いいねを押すと、皆様の画面に案内が表示されるようになります。

次回の勉強会については、下記のご案内もご覧ください。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■4/28(日) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■4/28(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■5/4(土):FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■5/5(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■5/19(日):FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2019年03月23日

6月の勉強会予告と、資産運用の相談実務に役立つセミナーのお知らせ

ずいぶんと先になりますが、6月に予定している勉強会は、

 ・ねんきん定期便を使って行える、多様なFPアドバイスの切り口
 ・資産運用相談を成功させるための、大切な心構えとコンプライアンス

について学べる内容で企画しております。

この6月の勉強会には、講師の方をお呼びしています。
東京を中心にFPとしてご活躍の、立川FP事務所の 向藤原 寛 様に講師をご担当いただけることになりました。

講師の向藤原様は、ライフプランニング・資産運用・相続の領域を中心に、個人・法人両方のお客様の相談業務にも従事され、継続的に有料相談も受託されていらっしゃいます。
昨年発売のFP向け雑誌Financial Advisorでは独立系FPとしてご紹介され、お客様へメリットを提供することのこだわりや、資産運用の本質を伝えることの重要性、FPコンサルの方法論について説明されていました。

相談経験の豊富な向藤原様をお迎えし、ねんきん定期便と資産運用をテーマにした勉強会となります。
ただ、FP知識を使ったテクニカルな内容というよりは、

 ・顧客の潜在的な課題を掘り起こして、FP相談の価値を引き出す
 ・顧客の信頼を得て、有料相談の成功につなげる

ためのポイントに重きを置いて、相談事例を使いながら学ぶ内容で企画中です。

開催は、少し先の6月の予定です。
詳細が決まりましたら、改めてご案内差し上げますね。

 
関連して、講師をご担当いただきます向藤原様が、FP向けの資産運用実務セミナーを4月に企画されていますので、そのご案内もさせていただきます。

FPによる資産運用アドバイスの推進を期待し、金融庁、厚生労働省の方々も積極的に準備されているセミナーです。
特に資産運用相談おいて、FPとしてアドバイスできる限界点を確認し、コンプライアンスも身につけていただきたいとのことです。

このセミナーは公開告知されていないため、下記のとおり開催概要と参加申込についてご案内いたします。
資産運用アドバイスに役立つテーマです。ご都合つく方はぜひご参加下さい。

====
日時:2019年4月20日(土)13:10〜16:50(開場13:00)
場所:東京都立川市女性総合センター・アイム 1階アイムホール
   東京都立川曙町2−36−2
参加費:1,000 円(事前のお申込とお振込をお願いしております)

メインテーマ:「FPとしての資産運用相談実務」

☆基調講演:長期・分散・積立投資とFPの役割
講師:セゾン投信株式会社 代表取締役社長 中野 晴啓 氏

☆講義:資産運用アドバイスの担い手の皆さんへ 金融リテラシー向上に向けて
講師:金融庁総務企画局政策課 課長補佐 金融リテラシー担当 安野 淳 氏

☆講義:iDeCoの加入促進とFPの役割
講師:厚生労働省 年金局 企業年金個人年金課
基金数理室長(併)企業年金個人年金普及推進室長 西岡 隆 氏

☆パネルディスカッション テーマ:FPとしての資産運用相談実務
・金融庁 安野 淳 氏 ・厚生労働省 西岡 隆 氏
・確定拠出年金相談ねっと 代表 山中 伸枝 氏

※お申込はこちらから⇒ http://www.t-fpj.com/15495273932101
主催者:資産形成・承継研究会
責任者:向藤原寛様(資産形成・承継研究会代表)
====

 
私もこのセミナーに参加予定です。会場でお会いしましょう(笑)

 
このような企画もなさっている向藤原様に、6月の勉強会ではご登場いただきます。
FPスキル実践活用勉強会の方も、楽しみにしていてくださいね。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■4/28(日) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■4/28(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■5/4(土):FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■5/5(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■5/19(日):FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2019年03月20日

ライフプランソフトでの住まい相談と、相続相談の勉強会を開催しました

先日3/17(日)に、FPスキル実践活用勉強会にて、下記の勉強会を開催しました。

・家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
・FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

 
午前中に行った家計シミュレーションソフトの勉強会では、家計シミュレーションソフトを活用して、将来の住まい計画のプランニングを立てていく方法について学んでいきました。
若い世代が賃貸暮らしから持家を購入されるケース、そして退職世代が持ち家に住み続けるか老人ホームに移るかで悩んでいるケース、の事例を使って、どうすればよいかを個人ワークとグループワークで考えていただきました。

将来の家計も考えながら、対策を繰り返し検討していく方法についてもご紹介いたしました。
本当に計画通りにいくかどうかも、シミュレーションして確認できます。
無料でどなたでも使えますので、このソフトを活用して住まいのプランニングに役立てていただければと思います。

 
午後の相続相談の勉強会では、相談事例を使って、相続の課題をどのように解決するか、よりよい結果を生むために相談者からどのような情報をヒアリングで引き出すか、という点について考えるグループワークも取り入れて進行しました。

グループごとで様々な対応方法について議論されましたが、課題解決の引き出しを多く持っておくこと、また考えられる想定事項を先読みしながら対策を考えていくことの大切さについても学べたのではないでしょうか。

最後に、講師の方が実際に行った対応内容や、何を大切に考えて相談に臨んだかについてもお話をいただきました。
参加者の方からも積極的に質問もありました。
今後に相続の相談に乗られるときには、ぜひ参考にしていただければと思います。

 
終了後に懇親会も開催しました。
大人数で入ったために3つのテーブルに分かれましたが、FPらしい仕事にシフトしたいけれどどのようにしていけばよいか、FPのお仕事できちんと収入を上げていくにはどうすればよいか、さらに上位のFP資格を取るにはどうすればよいか、などの話題が出ていましたね。

今回の勉強会も、福井県、新潟県、そして関西地方など、遠くからお越しいただいた方もいらっしゃいました。
遠くから足を運んでもよかった、そしてFPとしてのスキルアップにもつながった、と思っていただける勉強会の運営を、今後も続けていきます。

今後の勉強会でお会いできるのも楽しみにしています!

 
【今後の勉強会のご案内について】
勉強会の開催案内は、下記メールマガジンとfacebookでご案内いたします。
いち早く開催日を知りたい場合は、こちらにご登録をお願いいたします。

メールマガジン(無料):
 https://money-study.net/life-plan/info/mail-magazine.htm
facebookページ:
 https://www.facebook.com/fp.skill.study/
 ※いいねを押すと、皆様の画面に案内が表示されるようになります。

次回の勉強会については、下記のご案内もご覧ください。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編
■3/21(木・祝) 日経WOMANに登場FPが教えます!100歳安心のライフプランの作り方
■4/28(日) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■3/21(木・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■3/21(木・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■4/28(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■5/5(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。
posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2019年03月17日

上場株式の生前贈与の実務について その4

数回に分けて、上場株式の生前贈与をテーマにして書いています。

「その1」では、贈与税の計算における上場株式の評価額は、次のうち最も低い金額で評価することをお伝えしました。

・贈与日の最終価格
・贈与した月の毎日の最終価格の平均額
・贈与した月の前月の毎日の最終価格の平均額
・贈与した月の前々月の毎日の最終価格の平均額

これにより、値上がりしている上場株式は、時価より低い金額で贈与が可能となります。

「その2」では、証券会社に対する贈与手続きについてお伝えしました。
贈与のために証券会社に対して手続きを行う必要があり、手数料もかかること、贈与を行えない場合もあることをお伝えしました。

「その3」では、各月の最終価格の平均額を取引所のサイトから取得できること、申告時の添付書類についてお伝えしました。

ここまでは、前回のおさらいです。

 
今回は、上場株式贈与に関する最後の話題です。
原則として、上場株式の贈与があった時の贈与価額は、次のうち最も低い金額を採用できます。

・贈与日の最終価格
・贈与した月の毎日の最終価格の平均額
・贈与した月の前月の毎日の最終価格の平均額
・贈与した月の前々月の毎日の最終価格の平均額

ただし、通常の贈与ではなく、負担付贈与の場合だと、「贈与日の最終価格」でしか評価できないことになっています。
贈与において、何かしらの対価性が見受けられる場合は、まさに時価評価となるため、通常の贈与のような節税にあたる要素はなくなってしまうのです。

これは、株式の贈与だけでなく、不動産でも同じです。
不動産を負担付き贈与で贈与した場合は、路線価をもとにした相続税評価額(時価の80%と言われています)ではなく、まさに時価をもとに贈与税の計算を行います。

この点は、注意をしておいてくださいね。

 
4回に分けて、上場株式贈与の実務についてお伝えしてきました。
上場株式の贈与は、評価額が下がるからお得という点は確かにそのとおりです。
でも実行支援を行う場面では、様々な注意点や実務手続きについても把握しておかなければなりません。
上場株式の贈与に関わることがあれば、ここまででお伝えした内容も参考にしてくださいね。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編
■3/21(木・祝) 日経WOMANに登場FPが教えます!100歳安心のライフプランの作り方
■4/28(日) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■3/21(木・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■3/21(木・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■4/28(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■5/5(日) FP技能士1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会