2019年08月21日

FP対面相談では相談者の情報収集が欠かせない、と感じた事例

お客様とのFP対面相談にまだ慣れていない方とお話した内容を、こちらでも共有します。

その方は面談に臨む前に、お客様の支出状況や家族構成などを十分把握していない状況下で、どのように提案していくべきかを必死に考えていました。
私といろいろやりとりしたのですが、「面談時にちゃんとヒアリングをしようね。お客様の困っていることや解決したいことなどをさらに収集し、そのうえで答えとなる提案をしていきましょうね」という趣旨を伝えました。

お客様の財産情報が不足している中でも、何かいいことを言わなければ!という意識だったようです。
でも情報不足だと、当然のことながら、FPとして最良の提案を行うことはできません。

限られた情報の中でも「もしかしたら〇〇が良い提案になりそう」と考えることはあるでしょう。
しかし、本当にその提案でよいのか、それとも異なる提案をすべきかは、ヒアリングで追加情報を得ることで判明してくるものです。

不足する情報を補いながら、最適な答えを当てはめていくパズルのような感覚が、FP対面相談では必要なスキルといえますね。

・・・と理論理屈を言うだけでは、分かったようでわからないもの。
こういう時、OJTの要領で経験豊富な先輩と一緒に面談に臨み、人材教育も兼ねられる環境ならよいのになぁー、と思いました。
私がアドバイスをしたFPには、その機会はなかなかないようです。
忙しくて後輩の指導をできないという事情もあるのでしょうが・・・

うまくヒアリング&いい提案ができてほしいですが、うまくできたかどうか、今度会った時に結果を聞いてみます(^o^)
ノウハウを共有できる場所は、どの業界でもあってほしいものだと思った一件でした!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/26(月) ライフプランソフトを使いこなすFPのための質問会・情報交換会
■9/22(日) ポートフォリオ理論を学び、低リスク高リターンな国際分散投資

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/25(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■8/31(土) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPスキルアップ・FPビジネス

2019年08月19日

8/26(月)ライフプランソフトに関する勉強会 参加申込者に当日の案内メールをお送りしました

以前からのお知らせの通り、8/26(月)にFPスキル実践活用勉強会にて、
・ライフプランソフトを使いこなすFPのための質問会・情報交換会
というテーマで、勉強会を開催します。


この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。
申込みされた方は、案内メールのご確認をお願いします。

 
■もし、案内メールが届いていないという場合は

申込直後に参加を受け付けた旨の自動送信メールを受け取っていれば、参加申し込みは受理されています。
当日の最新情報は下記ページでご案内しております。
ご確認のうえ、当日は気を付けてお越しください。
https://money-study.net/schedule.htm

自動送信メールも受け取れていない場合は、お手数ですが下記お問い合わせのページより、お知らせ下さい。
https://money-study.net/contact.htm

 
勉強会当日は、集まった皆さんで、楽しく学べる雰囲気で進めていきます。
有意義な勉強会にいたしますので、どうぞよろしくお願いいたします!

なお、定員までまだ余裕はあります。
参加希望の方は、下記案内をご参照の上、どうぞお申し込み下さい。
皆様のお越しを、お待ちしております!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/26(月) ライフプランソフトを使いこなすFPのための質問会・情報交換会
■9/22(日) ポートフォリオ理論を学び、低リスク高リターンな国際分散投資

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/25(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■8/31(土) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2019年08月15日

AI時代に差し掛かる中、FPビジネスの在り方を変えるべきか、というお話

最近は周知のとおり、AIの話題が世間をにぎわせています。
AIが私たちの生活に次第に溶け込んでいくなかで、FPが手掛けるビジネスモデルに軌道修正をかけるべきか、というお話です。
たびたび、勉強会や懇親会の場で話題になりますので、こちらでも共有します。

 
AIが普及し、自動運転車がたくさん販売されるようになったら、既存の保険業界はやっていけなくなるのではないか、と考えている人もいます。
そこで話を分かりやすくするため、今回は自動車保険を例にとって話を進めます。

 
自動運転車が普及すると、事故件数が減るのでしょうか?
事故の頻度が減るのなら、保険を必要とする人は減るかもしれません。
しかし、万が一の事故による賠償責任は、依然として生じることにはなるでしょう。
「万が一のための保険」という意味では、存続し続けるような気はします。

ところで、自動運転車同士が事故を起こしたら、いったいだれの責任となるのでしょうか?
ハンドルすら握っていないなら、搭乗者は誰も責任を追わなくなるのでしょうか?
自動運転車を開発した人に、賠償責任が生じるのでしょうか?
契約者と被保険者が異なれば、誰にどのように保険商品をアプローチするかの営業戦略も変わりますね。

自動運転が普及し始めたとしても、従来からある人が運転する車は存続し、販売も続けられるでしょう。
そう考えると、自動車保険は劇的には変わらない気もします。

 
自動運転車の普及で、自動車のルールや自動車保険のルールがどうなっていくかは、やがて決まっていくでしょう。
しかし、今時点で今手掛けているビジネスに見切りをつけたり、20年先まで見越した判断や行動を行う必要性は、そこまで高くはないと私個人的には考えています。

なので、今取り組んでいる保険ビジネスの形態を無理に変える必要はなく、今抱えているお客様のため、身近な見込み客のため、の活動をこれまで通り行っていくことが、最良ではないかと考えています。
お客様のニーズの変化が具体的に見えたときから、次の時代に向けて動き始めても遅くはないと思います。

 
自動運転やAIなどは、話題性だけが先行しがちです。
でも、ビジネスは話題性だけで進められるものではありません。
今この時点において、お客様のニーズと、それにお応えできる専門家がいてこそ、成り立つのがビジネスです。
今を捨ててまで、不確定な将来のために時間とお金をつぎ込む必要性はないのではないでしょうか。

 
AIが自動的に、最良の資産運用をしてくれる。
AIが自動的に、お客様のライフプランニングを作ってくれる。
AIが自動的に、相続対策をしてくれる。
AIが自動的に、家を建築してくれる。

こんな話題や技術も見聞きはしますが、同様に考えてみて下さいね。
 

以上のような話を、過去の勉強会や懇親会の場で、お話をしました。
AIに関する情報をきき、違うことを始めるべきか迷っている方(または迷わされている方)は、ぜひ一度、今の自分を客観的に見つめ、FPとして何をすることが社会に対する価値となるかを、考えてみてくださいね。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/26(月) ライフプランソフトを使いこなすFPのための質問会・情報交換会
■9/22(日) ポートフォリオ理論を学び、低リスク高リターンな国際分散投資

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/25(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■8/31(土) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPスキルアップ・FPビジネス

2019年08月12日

facebook上にある「FPのための学びと情報交換グループ」のご案内です

本日は、FPに関するインターネット上のコミュニティについてのご案内です。

facebook上に「FPのための学びと情報交換グループ」を作っています。
facebookのアカウントをお持ちの方なら、どなたでもご参加いただけます。

このグループ内で、FPに関する様々な情報交換を行っています。
最新の制度改正の話題や、お客様の集客やFPコンサルティングについての話題もあります。

 
私からも、積極的にFPに関連する情報提供をしています。
皆さんからも、情報発信や疑問質問を自由に書き込んで下さいね。
多くの方が自由に書き込みができ、自由に意見交換ができる、facebook上のコミュニティとして運営しています。

 
私は勉強会を運営して、次のような方とたくさんお会いしてきました。

・FPとして活躍するために、いろいろな学びの機会がほしい
・他のFPと協力しながら、ノウハウ習得、ビジネス展開をしたい
・遠方に住んでいるが、首都圏・全国のFPと連携した取り組みを行いたい

このような声をもとに「FPのための学びと情報交換グループ」を作りました。
FPに興味関心をお持ちの方なら、どなたでもご参加いただけます。
インターネットに繋がれば、全国どこからでもアクセスできます。

facebookの「FPのための学びと情報交換グループ」は下記URLです。
https://www.facebook.com/groups/387013325465332/

FPとして活躍中の方も、FPに興味関心をお持ちの方も、ご参加いただけます。
みなさまのご参加を、お待ちしています!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/26(月) ライフプランソフトを使いこなすFPのための質問会・情報交換会
■9/22(日) ポートフォリオ理論を学び、低リスク高リターンな国際分散投資

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/25(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■8/31(土) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 18:00| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2019年08月08日

「投資できる金額」と「投資していい金額」は違う

住宅購入で、買える金額と、買っていい金額は違うよ、とFPの方はアドバイスされていますよね。
これと同じように、投資できる金額と、投資していい金額は違うよ、と思った一件をご紹介します。

「毎月〇万円投資したら〇年後には資産が〇〇万円になるよ」というFPの講演をきいて、投資にチャレンジされた方がいました。
その方はFPの言ったとおりに投資を実践されていましたが、たびたび投資資金を取りくずして、生活費に充てていたのです。

つまり、投資に回す余裕資金がない中で、無理に投資をしていたわけです。
これでは、資産が増えるどころか、貯金もたまりませんよね・・・

投資は余裕資金で、とも言われています。
収入の中から支出を差し引いた金額に、ある程度の余裕がなければ、積立投資には不向きです。
人々にこういう生活をさせてまで、FPは投資に人々を引き込んではいけないな、と思いました。

特に対面相談をするFPは、お客様の収支や財産状況を把握したうえで、プランニングを立てたりアドバイスをすることが求められます。
記事執筆や講演が主な業務となってしまうと、一人一人の状況を把握するという観点が抜けがちになりますので、皆さんも気を付けてくださいね。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/10(土) FP6分野の新制度&制度改正 徹底学習勉強会(FP1級・CFP試験対応)
■8/26(月) ライフプランソフトを使いこなすFPのための質問会・情報交換会
■9/22(日) ポートフォリオ理論を学び、低リスク高リターンな国際分散投資

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/10(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/11(日) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■8/25(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■8/31(土) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 11:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 金融資産運用・経済