2019年06月18日

最近話題の「老後に2000万円必要」に関して思うこと

「老後に2000万円必要」というフレーズが、大変世間をにぎわせていますね。

一人一人、収入も違えば支出も違う。
人生設計(ライフプラン)も違えば、安心や満足の基準も人それぞれ違う。
私は仕事柄、様々な方の個別の人生設計に沿ったライフプランニングに頻繁に触れています。

その立場から思うことは「老後に2000万円必要」という言葉は、将来への気付きにはなっても、信頼できる指針にはならないということです。

なぜなら、人によっては「老後に実は3000万円必要」かもしれません。
もしかしたら「1000万円あればよい」かもしれません。
また、将来のお金に心配な気持ちはあっても「老後にいくら必要か」なんて気にする必要すらない人だっています。そういう方が、不用意にこのようなフレーズに左右され、誤った判断をしてしまう可能性もあります。

メディアはこのネタでもちきりです。
私としても、これに関していろいろ思うことは山のようにあります。
ただ、私はこの手の論評に加わるのではなく、別のアプローチを考えています。
私は、一人一人の人生設計に沿ってお金のサポートを、ITを活用して支援する立場です。
その立場から、今回の話題に関して、

・一人一人が、自分はいくら老後に必要なのかを知ることができる
・「老後にいくら必要か」よりも、もっと大切なことに意識を向けられる

機能を、私がフリーソフトで開発しているライフプランソフトFinancial Teacher Systemに入れることにしました。

今週中にその機能をご提供できそうです。
ただ、その機能を付けても、

・その機能を、どのように使いこなせばよいのか
・お金の面で最終的に安心するには、どうしたらいいのか

は、少々複雑な話なので、リテラシーが高くないと答えを出せないところです。

なので、6/30(日)に行うライフプランソフト勉強会と、7月にできれば「老後2000万円問題」に関連した勉強会を開催して、まずはFPなどお金の専門家の方に情報提供をしていきたいと思っています。
「老後に2000万円必要」を超えるアドバイスができる人が増えてほしいですし、最終的には全ての人が安心できるお金の付き合い方を知って実行できるようになってもらいたいと思っています。

このような取り組みを行っていることを、まずは皆さんに知っていただければと思います。
そして皆さんも、不安を抱えている方に、一人一人の事情・人生設計も抱えたうえで、適切なアドバイス・不安解消の活動につなげていただければと思っています。

 
ちなみに・・・
ライフプランニング関連システムの開発を通して、人々の多様なお金の悩みに触れ、あらゆる方のお金の課題解決方法を考えてきた私の結論としては、「老後にいくら必要かは、そもそもこだわるところじゃない」なのです。

どうでもいいところに専門家も意識が行ってしまっているし、必要以上に話をややこしくする人たちが増えたのは、世間の動きを見てちょっと残念に思っているところ。
だからこそ、不安や課題を解決するためにもっと大切なところにこだわる人が増えるよう、私としての取り組みを行おうと思った次第です。

 
もひとつちなみに・・・
こういう取り組みを、事業として行っている人や会社があればいいのに、っていつも思うんですけどね(笑)
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)
■7/28(日) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■7/28(日) 身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会
■8/10(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/11(日) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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2019年06月13日

[ライフプランソフトを活用しFP相談の質と満足度を高めよう] 勉強会のご案内

新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。
少し先になりますが、7/28(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。

・ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう

FP相談で、一人一人の収入や支出、そして将来描いているライフプランを考慮しながら、将来の家計に問題がないかをチェックし、改善提案をするのに役立つ内容です。

勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

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ファイナンシャルプランナーがお金の相談に乗るときには、マネーの専門知識を発揮して相談者の悩みを解決したり、キャッシュフロー表を作って改善提案を行うことが求められます。
そのような業務をサポートするのが、FP向けの専用ソフト「ライフプランソフト」です。

ライフプランソフトを使いこなすと、簡単な操作でキャッシュフロー表や貯金額の推移グラフを作成でき、説得力と納得感のあるFP相談を行えるようになります。

今回は、当勉強会のスタッフがフリーソフトで開発している Financial Teacher System というライフプランソフト(以下、当ソフト)を使用します。

老後年金、保険、投資、生活費、結婚・子育てなど、ライフプランに関わるいろいろな悩みを持つ相談者からの依頼を受けて、解決していくワークも含まれています。
FPとしてどのような課題解決の提案をすべきか、他の参加者と議論しながら知恵を出し合うグループワークの時間もあります。
楽しみながらも、FP実務について学べる機会となります。

当ソフトでFP相談業務を効率的に進めるノウハウを紹介しながら、相談者の現状分析から改善提案を行うところまでを会場で実演します。
ライフプランソフトの活用ノウハウをたくさん吸収して、FP相談の質と満足度を高めていきましょう!

この勉強会の参加メリットは、下記のとおりです
◎ ライフプランソフトで、FP相談の質と満足度を高められる!
◎ ライフプランソフトを使いこなせて、設計書も短時間で作れるようになる!
◎ ITにできることは任せ、FPの価値を発揮することに注力できる!
◎ 他の参加者と楽しみながら、多様なノウハウを学べる!
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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)
■7/28(日) ライフプランソフトを活用し、FP相談の質と満足度を高めよう
■7/28(日) 身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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2019年06月11日

[身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例] 勉強会のご案内

新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。
少し先になりますが、7/28(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。

・身近な事例で学ぶ、金融オプションの正体・損得・活用事例

イメージばかりで実態がつかみにくいけれど、実は身近にありながら奥が深い、金融オプションを専門的に取り扱う内容です。

勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

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金融デリバティブの一つである「オプション」について、基礎から応用まで幅広く学びます。
オプションという言葉を聞いたことはあっても、具体的に理解しづらく感じている方も多いのではないでしょうか。
でも実は、オプションは日常生活の中で頻繁に触れている概念でもあるのです。

そこで今回の勉強会では、身近な買い物を題材にしながら、オプションの性質やメリット・デメリットをわかりやすくご説明します。
「損失は限定、利益は無限」と呼ばれるその実態も理解でき、FP1級・CFP・証券外務員1種のオプション問題をスラスラ解くコツも学べます。

後半は、多くの証券会社で取引できる日経225オプションを題材にして、金融オプションがどのように利益や損失を生むのかを学びます。
過去の株価データを使ったワークを通して、オプションを組み込んだ金融商品への理解も深めます。
最終的には、オプションが組み込まれた仕組み預金や特殊な投資商品を正しく消費者に説明できることを目指します。

過去の参加者からは 「オプションが明快に理解できた!」 「今まで見えなかった金融商品の損得を見抜けるようになった!」 とご好評をいただいております。
この1日だけで、オプションにとても詳しくなれますよ!
過去のオプション勉強会をさらに拡充した内容ですので、お楽しみに!

この勉強会の参加メリットは、次の通りです。
◎ 身近な買い物の例で、オプションを明快に理解できる!
◎ オプション用語も無理なくスッキリ理解できる!
◎ オプション価格が変化する原理と、オプションの損得判断がわかる!
◎ FP1級/CFP/証券外務員1種のオプション問題がスラスラ解ける!
◎【応用】金融オプションの投資戦略、活用事例を学べる!
◎【応用】オプションが組み込まれた金融商品を解説できるようになる!
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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!

 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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2019年06月10日

FP相談の実践力向上(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス) 勉強会のお知らせ

先日よりご案内のとおり、6/30(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス編)

 
今回も、お客様からの相談事例を使い、FPの実践力・実務力向上につながる内容にしております。
参加人数も40人を超えておりますが、まだ定員まで余裕があります。
参加してみようと思った方は、ぜひお越しくださいね。

勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

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今回は、FPとして経験豊富であり有料相談を多数こなしている 向藤原 寛 様を講師としてお招きします。
講師の知見を取り入れながら、次の2部構成で進行します。

第1部は、「ねんきん定期便の活用法」がテーマです。
ねんきん定期便といえば、老後の年金が真っ先に思い浮かびます。
しかし、老後年金以外のFP相談でも活用できるツールです。
ねんきん定期便からFPアドバイスの切り口を増やし、さまざまなライフプランのサポートにつなげる方法を学びましょう!

第2部は、「投資相談コンプライアンス」がテーマです。
税理士や投資助言業など独占業務を持つ資格を持たないFPは、コンプライアンス上、顧客に話してよいこととダメなことがあります。
法律上のNGは避けつつも、お客様から具体的な情報や意見を求められたときに、相談の満足度を損なわない話し方は求められます。
独占業務資格がなくとも、資産運用相談に強いFPになれる会話術を学びましょう!

実際の相談現場では、年金と資産運用をセットで話す場面も多くあります。
講師が持つノウハウも学びながら、皆さんの有料相談の質を高め、お客様に価値を提供できるようになることを狙いとして、開催をいたします。
皆様のご参加をお待ちしています!
 
この勉強会の参加メリット
◎ ねんきん定期便で、FPアドバイスの切り口を増やせる!
◎ 年金・社会保険制度の相談に強くなれる!
◎ 資産運用の相談にも強くなれる!
◎ コンプライアンスをクリアしつつ価値ある相談ができるようになる!
◎ 有料相談の質を高められる!
◎ 他の参加者と楽しみながら、多様なノウハウを学べる!
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なお、同日の午前には、ライフプランソフトの活用勉強会も開催します。
こちらにもご興味がありましたら、どうぞお越しくださいませ。

 
以上がご案内です。
今回も、集まった皆さんで楽しみながら、FPとしてのスキルアップにつながる1日にしていきますね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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2019年06月07日

facebook上にある「FPのための学びと情報交換グループ」のご案内です

本日は、FPに関するインターネット上のコミュニティについてのご案内です。

facebook上に「FPのための学びと情報交換グループ」を作っています。
facebookのアカウントをお持ちの方であれば、どなたでもご参加いただけます。

このグループ内で、FPに関する様々な情報交換を行っています。
最新のFP関連情報のやり取りをしたり、お客様の集客やFPコンサルティングのやり方などについて、意見交換も行っています。

最近では、新たに始まった住宅ポイント制度についての話題も出ています。

 
私からも積極的に情報提供をしています。
皆さんからも、情報発信や疑問質問を自由に書き込んで下さいね。
多くの方が自由に書き込みができ、自由に意見交換ができる、facebook上のコミュニティとして運営しています。

 
日本中には、様々な形態で活躍しているFPの方がいます。
私も勉強会を運営して、次のような方とたくさんお会いしてきました。

・FPとして活躍するために、いろいろな学びの機会がほしい
・他のFPと協力しながら、ノウハウ習得、ビジネス展開をしたい
・遠方に住んでいるが、首都圏・全国のFPと連携した取り組みを行いたい

このような声をもとに「FPのための学びと情報交換グループ」を作りました。
FPに興味関心をお持ちの方なら、どなたでもご参加いただけます。
インターネットに繋がれば、全国どこからでもアクセスできます。
FPとして活躍中の方も、FPを今後目指していく方も、ご参加いただけます。

facebookの「FPのための学びと情報交換グループ」は下記URLです。
https://www.facebook.com/groups/387013325465332/

ぜひ皆さんも、このグループにご参加下さいね!
みなさまのご参加を、お待ちしています!

 
なお、facebookアカウントをお持ちでない方向けには、FPスキル活用勉強会で発行しているメールマガジンをご利用ください。
話題になった情報を、ときどきメールマガジンでもご提供をしております。

・FPスキル実践活用勉強会 メールマガジン
https://money-study.net/life-plan/info/mail-magazine.htm
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■6/30(日) ライフプランソフトの新機能紹介と、FP相談での使いどころ
■6/30(日) FP相談の実践力向上!(ねんきん定期便&投資相談コンプライアンス)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■7/15(月・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■7/15(月・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

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