2019年02月22日

3月に相続テーマの勉強会を開催します!参加申込も受け付け中です!

以前よりご案内しておりますとおり、3/17(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

今回は、相続業務に関わっている奥憲一様に、講師をお願いをしております。
事例を使いながら、相続相談の実務にも踏み込んでいく内容です。

開催概要は、下記のとおりです。

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■FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

相続に関する知識はFP試験でたくさん学びます。
普段から、相続に関する情報に触れている方も多いことでしょう。
しかし、相続について不安・課題・要望を抱える方の力になれるかどうかは、知識量だけで決まるものではありません。
要望を実現することで別の問題が発生しないか、他の相続人とのトラブルが生じないか、相続税をうまく減らせるか、なども考えながら、答えを出さなければなりません。
多数の情報をうまく処理し、最終的には相談者にとって最も望ましい結果へ導く調整力も求められます。

そこで今回は、相続相談の経験豊富なFPとして活躍されている、奥憲一様を講師としてお招きしています。

今回用意している事例は、講師が業務上経験したものをもとにしていますが、祖父母の相続において、財産を1世代飛ばして孫へ継がせたい、しかも全財産を相続させたい、という意向も持つ方からの相談です。
親族関係者も多く、少々複雑な事例となっています。
正しい判断をするためにも、相談者への的確にヒアリング力が欠かせません。
この事例でゴールを目指していく過程で、相続相談の実践力を高められます。
講師が持つコンサルティングのノウハウも取り入れながら、相続のプランニングを体験しつつ、相続のスキルアップを目指していきましょう。

今回の勉強会では、個人で提案内容を考える個人ワークと、参加者同士でディスカッションしながら提案内容を深めていくグループワークも取り入れて、進めていきます。
最後に講師からの模範解答、コンサルティングのポイントについても紹介していただきます。

今後は、相続の件数も増える時代になり、FPとしてはますます相続の問題解決力が求められるでしょう。
この勉強会で課題解決の引き出しを増やし、いろいろな相談事を解決できるFPを目指しましょう!
皆さんのご参加を、お待ちしています!

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以上がご案内です。FP知識を実践的に活用するテーマで、毎回集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編
■3/21(木・祝) 日経WOMANに登場FPが教えます!100歳安心のライフプランの作り方

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■3/21(木・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■3/21(木・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2019年02月19日

健康にしてもお金のしても、ちょっとした異変を見つめることの大切さ

すでに話題になっているように、水泳の池江璃花子選手が白血病と診断され、治療に専念することが報じられています。
まさかこんなことが・・・と誰もが予想しなかったことでしょう。

水泳選手である以前に、健康であることが何より大事ですから、しっかりと治療をしていただき、早期に回復されることを願っています。

 
さて、これに関連してですが、「万が一に備える」はFPにとっても大切な考え方です。
「万が一に備える」と聞いてまず真っ先に思い浮かべるのは、保険ではないでしょうか。

今回のように想定外のタイミングで大きな病気が発覚したとき、治療費が高額になるケースもあります。
もちろん、貯蓄で備えられるなら保険に加入する必要はない、という考え方もあるでしょう。
でも、治療費がかさんで貯蓄が大いに減ってしまった場合について、備える必要はないと言い切ってよいのでしょうか?

生命保険の加入でも同じことが言えますが、リスク管理というものは、たとえ低い可能性であっても、それにどこまで対応するのかという取り組みでもあります。

 
これは健康に限ったことではありません。
FPに関するところで話を広げると、次のような観点でも考えていくことができますね。

・購入した住宅に、瑕疵のようなものが見つかった。ほおっておいても大丈夫か、それとも今のうちに補修やリフォームを検討すべきか
・資産運用で効率的に資産を増やそうと考えていたが、経済ニュースを聞いていると何やら大きく損をする予感がするが、株価が暴落するときのことをあらかじめ真剣に考えておくべきか
・自分が死んだとき、相続でもめる気配も理由も特にないけれど、ちょっとあの部分で引っかかるところもあるので、あらかじめ遺言を書いておくべきか

これ以外でも、日常生活において「何か、いつもと違う違和感」を感じる場面もあるでしょう。
そのときには、先手を打って行動することが大事だと、今回の報道で改めて思いました。

 
「きっと大丈夫」「たいしたことない」という思い込みが、さらなる悪化を生むこともありますから。
万が一に備える大切さを、個人的にも意識し、お金の課題解決の現場でも忘れないようにしていきたいと思いました。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

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2019年02月16日

マイナンバーカードが将来、健康保険証として使えるように

先日報道されていましたが、マイナンバーカードを健康保険証として使えるようにする取り組みが、2021年をめどに始まるようです。

マイナンバーカードの仕組みは、税や社会保障を始めとして、いろいろな情報を結び付けて、国の運営を効率よく進めていこうということで始まったものです。
確定申告で使う人、公的身分証明書として使う人、自治体のサービスを手軽に受けるために使っている人もいらっしゃるのではないでしょうか。
しかしマイナンバーカードは現在、国民全体の12%しか普及していません。

 
1月に、確定申告の勉強会を開催しました。
そのなかで、マイナンバーカードを使った電子申告も扱いましたが、マイナンバーカードを持っている参加者もまだ少ない印象でした。
それでも、参加者内だけで見れば30%はあって、平均以上でしたよ(笑)

 
マイナンバーカードを健康保険証としての利用できるようになれば、会社や働き方が変わっても、マイナンバーカードさえあればそれを保険証として使えるので、そこは便利になりそうです。

しかし、保険証の切り替えはめったにあることではありません。
だから私個人的には、マイナンバーカードが健康保険証として使えるからといって、マイナンバーカードを作る人が増えるかというと、あまりそういう気はしないですね。

ただ、国側がうまく工夫すれば、マイナンバーカード保有者を増やせる可能性はあります。
税と社会保険を一体的に取り扱うメリットを生み出して、例えば次のような仕組みを作れば、普及は進む可能性があると考えています。

・高額療養費の自動計算、自動受け取り
・医療費控除の自動計算、確定申告不要で税の還付

「マイナンバーカードがあれば、自動的に医療費節約・節税!」という仕組みがあれば、国民にとっても便利ですし、国の役所も手続きの業務効率化が進むのではないでしょうか。
こういう仕組みをぜひ積極的に作ってほしいものです。
そのためにも、国会の中に、ファイナンシャルプランニングに強い人がいてほしいですね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■3/21(木・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■3/21(木・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

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2019年02月13日

ポートフォリオ理論・国際分散投資の勉強会を開催しました!

先日、FPスキル実践活用勉強会にて、下記の勉強会を開催しました。
・ポートフォリオ理論の本質を学び、低リスク高リターンな国際分散投資を目指そう

 
前半から後半にかけて、数学的なお話が中心でしたが、リターンとリスクがどのように計算されているかについての基礎的な原理を学びました。
さらに、相関係数の計算やポートフォリオのリスクリターンなどを、Excelを使って計算する方法もご紹介しました。

この日に勉強した知識を総動員することで、低リスク高リターンな国際分散投資を自分で実現できることも、ご紹介しました。
本日の内容が、国際分散投資に対する見方がより一層深まり、今後の資産運用に役立てていただけますと幸いです。

今回の勉強会には、資産運用ビジネス関係者がそれなりにいらっしゃったようです。
誘いあったわけではないけど、会場で「あら、あなたもいらっしゃったのですね!」みたいな出会いがあったそうです!

終了後の懇親会では、次のような話題でトークが進みました。

・資産運用に関して、さらに深い考え方についての議論
・資産運用に限らず、人生を取り巻く様々なリスクへの向き合い方
・FPとしてどのように活躍していくか、FPの価値をどのようにお客様に理解してもらうか

懇親会はいつの時も、FPビジネスの話題で盛り上がりますね(笑)
それだけ意識の高い方が集まる懇親会ですので、今後の勉強会でもお時間ありましたら、ぜひ皆さんもご参加下さいね!

 
【今後の勉強会のご案内について】
勉強会の開催案内は、下記メールマガジンとfacebookでご案内いたします。
いち早く開催日を知りたい場合は、こちらにご登録をお願いいたします。

メールマガジン(無料):
 https://money-study.net/life-plan/info/mail-magazine.htm
facebookページ:
 https://www.facebook.com/fp.skill.study/
 ※いいねを押すと、皆様の画面に案内が表示されるようになります。

次回の勉強会については、下記のご案内もご覧ください。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

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■3/21(木・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■3/21(木・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
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2019年02月10日

とあるセミナーの失敗事例を見て、改めて学んだこと

先日、とあるIT系のセミナーに出席しました。
そのセミナーが進行していく中で、私はなんとなく違和感を感じ始めました。

講師が話している内容と、手元にある配布資料の内容が、微妙に一致しないのです。
周りの人たちもそれを感じているようで、配布資料をペラペラめくって「講師が話していることはどのページに書いてあるんだろう?」と探している様子でした。

でも、配布資料の90%近くは講師の話に沿った内容でしたので、「聞いている自分が正しく把握してないんじゃないか」という気にもなります。

その違和感が決定的になったのは、課題に取り組む時間になった時でした。
配布資料に書いてある課題と、講師が話す内容に、大きな違いがありました。
参加者が課題に取り組み始めた直後に、参加者の一人がその差異について講師に指摘をしました。

講師も「おや?」と感じたようで、確認作業が始まりました。
結果的に、配布資料が、本来のものと異なっていることが判明しました。
おそらく、このセミナーには複数のアレンジバージョンがあり、その中で本来のバージョンと異なる資料が誤って配布されてしまったようです。

セミナーが始まってから、1時間ほどたっていました。

 
そこからセミナー運営者側があわただしくなります。
正しい配布資料を印刷することになりましたが、1時間近くかかるとのこと。
その間、講師も臨時的に進行をアレンジし始めましたが、不運なことにその課題以降の配布資料のページは、本来のものと大きく異なっていました。
なので、参加者は手元の資料なしに講師の話を聞くことに。
でも本来は、資料中の専門用語やコンピュータプログラムをみる必要があるので、耳で聞くだけではただしく理解ができないものでした。

 
という、残念なセミナー体験をしたのです。
このような失敗を、どうすれば防げたのかを考えました。

今回のセミナーでは、配布された資料の確認を行うことがありませんでした。
もしセミナー開始時点でその確認を行っていれば、一番最初に発覚することができたでしょう。

このミスを体験して、私も気を付けなければいけないと思いました。
私も以前の勉強会の資料をさらに改訂して、次の勉強会で使うことがあるからです。
開催当日に確認することも大切ですし、準備の時点で入念に確認しようとも思いました。

皆さんもセミナーを企画する機会があるかもしれません。
その時は、この失敗をなさらないよう、気を付けて下さいね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■2/11(月・祝)
ポートフォリオ理論の本質をわかりやすく学び、低リスク高リターンな国際
分散投資を、YahooファイナンスとExcelを使って実践する方法を学びます。

■3/17(日) 家計シミュレーションソフトで損をしない住宅購入・住み替えプランを立てよう
■3/17(日) FP相談事例研究:全財産を1世代飛ばして相続させたいという相続相談編

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■3/21(木・祝) 受験前に役立つ情報満載!FP技能士3級2級合格ガイダンス会
■3/21(木・祝) 難関FP1級学科で高得点を取るための合格ガイダンス会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
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