2017年09月22日

「FP家計診断(1億円をお持ちの方の早期リタイア)」の勉強会を、開催しました

先日9/18(月・祝)に「FPスキル実践活用勉強会」を開催しました。
1億円以上資産をお持ちの2つの事例を使って、グループワークなどもしながら、それぞれの事例に対してどのようにアドバイスをしていけばよいかを考えていただきました。

決まり切った答えがないため、参加されたそれぞれ方が、相談者の家計状況に対する分析、課題解決の優先順位などを検討されていました。
グループワークで自分の考えを発表し、また他の方のアドバイスを聞く中で、様々な課題解決の切り口が見えたとおもいます。
また、相談する方の性格によって、言い回しを変えたり、説明の優先順位を変えることも、必要になることも学べたと思います。

今後実際に皆さんがお金の相談に乗るときに、今回の内容が役立てば幸いです。

 
グループワークではお互いに自由に会話しながら進めるので、とても盛り上がっていました。
しゃべり足りない方もたくさんいたようです(笑)

ですので、その方のために(?)、勉強会後に懇親会を開催しました。

懇親会には半分以上の方がお越しいただき、たいへん盛り上がりました。
FPとして活動している方も参加されていたので、FPビジネスのいろいろなノウハウを共有できる機会にもなりました。
「勉強会よりも懇親会のほうが有意義だった」という声もいただきました(笑)
この有意義な懇親会は、今後も継続していきたいと思っています。

次回の勉強会は、10/22(日)に開催します。
当日の詳細と参加申し込みは、下記ご案内をご覧ください。
また皆様にお会いできるのを、楽しみにしています。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 06:54| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2017年09月20日

仮想通貨での売買差益は、雑所得になる

今回は、最近話題にもなっている「仮想通貨」の話題です。

仮想通貨の売買差益は雑所得になると、国税庁のタックスアンサーに記載されました。
これにより、下記のケースではその利益額を雑所得として取り扱う必要があります。

ケース1:仮想通貨の換金で利益が出たとき
ケース2:含み益のある仮想通貨で買い物をしたとき
ケース3:含み益のある仮想通貨を、別の仮想通貨と交換したとき

ケース1〜3のいずれの場合も、含み益が現実の利益となる瞬間ですね。
この時が、所得の発生ということになります。

なお、タックスアンサーに明記はされていないのですが、この雑所得はおそらく総合課税の雑所得であり、先物取引の雑所得(分離課税)ではないと思われます。
なので仮想通貨で損失が出ても他の所得とは損益通算できないし、FX・先物・オプションでの損失とも通算できないと思われます。

ここまで仮想通貨のお話をしてきましたが、じつはこれはドルやユーロなどの現物通貨の場合と同じ課税の扱いです。

例えば、1ドル=100円の時に、100万円の現金を1万ドルに変え、その後、為替レートが1ドル130円になったとします。この時、

ケース1:ドルを円に換金したとき
ケース2:ドルを円に戻さず、ドルを使って買い物をしたとき
 (例えば、130万円相当の車を、手持ちの1万ドルを払って買ったとき)
ケース3:ドルを円に戻さず、ドルを別の外貨と交換したとき
 (例えば、1万ドルをユーロに変えたとき)

のそれぞれのケースにおいて、為替差益の30万円(現在の時価130万円−取得時の100万円)が雑所得になるのです。仮想通貨も、これと同じ取り扱いともいえます。

この雑所得30万円は、本来は正しく申告して納税すべきではありますが、国税庁側が認識することはとても難しいのです。
同様に、仮想通貨の差益にかかる所得も、国税庁側が認識することが難しいのです。

仮想通貨の値動きは、現物通過に比べて極めて大きく、短期間で大きな利益を上げることもできます。したがってこの所得に対して国税庁も目を光らせているのだと思います。

今日は、仮想通貨の課税に関する話題をお届けしました。

下記の国税庁のタックスアンサーも、参考にご覧ください。
https://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1524.htm
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 06:32| Comment(0) | TrackBack(0) | 税金

2017年09月16日

9/18(月・祝) 1億円以上お持ちの方のFP家計診断勉強会、最終ご案内です

開催がいよいよ2日後になりました、下記勉強会の最後のご案内です。

・FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしていますので、ご確認をお願いします。
届いていない場合は、公式サイトのお問い合わせページよりお知らせください。

【お問い合わせ】
http://money-study.net/contact.htm

まだ参加申し込みは受け付けていますので、参加希望の方は下記ページよりお申し込みをお願いいたします。
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

いつものように、参加者の皆さんと楽しく学べる買いにしていきます。
皆様のご参加を、お待ちしております。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 07:35| Comment(0) | TrackBack(0) | FPに関連する勉強会

2017年09月13日

リスク許容度を損失の大きさで測る場合の注意点

数千万円以上の資産を持っている方に対して資産コンサルティングや家計診断を行う場合、「資産運用」の提案をするケースがあるでしょう。
その場合、相手のリスク許容度を測り、その方に適した資産運用提案をすることが大切です。

リスク許容度の測り方は様々ありますが、その場合の一つの注意点をご紹介したいと思います。

資産運用における損失にどれくらい耐えられるかを測るために、
「100万円を投資した結果、20%の損失が出ることを許容できますか?」
というような質問をして、「許容できる」という回答を得たとします。

このとき、「この方は20%の損失まで耐えられるんだ」安易に判断してはいけません。
なぜなら「100万円ではなく手持ちの500万円を投資したとしたら、20%の損失は許容できない」と判断するかもしれないからです。

つまり、
100万円の20%=20万円の損失なら、許容できる
500万円の20%=100万円の損失なら、許容できない
というように、損失の絶対額で判断することがあるのです。

投資金額が大きくなるほど、同じ損失割合(マイナスリターン)であっても、損失の金額は大きくなります。
ですから、資産運用に投じる額も把握し、さらに万一の損失が生じた場合のライフプランニング(キャッシュフロー表)をも考慮して、リスク許容度を測ることが望ましいです。
資産運用提案を行う場合には、この点も参考にしてくださいね。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 22:06| Comment(0) | TrackBack(0) | 金融資産運用・経済

2017年09月12日

10月の勉強会は「家計と保険の見直し」「相続トラブル解決」がテーマです

現在、来週に開催する下記の勉強会の参加申し込みを受け付け中です。
・FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

まだ定員まで余裕はありますので、ご都合つくようでしたらぜひお越しください。


さらに次回のFPスキル実践活用勉強会の、開催日時と内容が決まりました。
次回は10/22(日)に、下記のテーマで午前と午後に開催します。

・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計見直し、保険見直しに応用できる内容です)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

いずれも、いつものように参加者の皆さんとグループディスカッションなどもしながら、楽しく学びを深める機会にしていきますね。

 
この勉強会の詳細と参加申し込みは、下記公式サイトでご案内しております。
詳しい内容は、こちらをご覧いただきますよう、よろしくお願いします。
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

皆様のご参加を、お待ちしております。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後の勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)
このテーマに関する2つの相談事例を使い、FPとしてどのように資産
コンサルティングを進めていけばよいかを、実践的に学びます。

●10/22(日) 下記の2つの勉強会を、午前と午後に開催します
・家計シミュレーションソフトで家計の見直し&保険の見直しを自分でやってみよう
 (FPの方は、相談者の家計診断を効率よく行う方法を学べます)
・遺産が確定できず分割もできないという相続トラブルの解決&防止法

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
http://money-study.net/schedule.htm
※パソコン・スマートフォン両対応のサイトです。

posted by FPスキル実践活用勉強会スタッフ at 06:41| Comment(0) | TrackBack(0) | FPスキルアップ・FPビジネス